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[判断题]

某银行业务员向当地一家集团公司争取贷款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务这种行为属于正常的营销手段()

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第1题
某股份制商业银行信贷业务员甲因为乙是银行董事丙的儿子,就没有要求抵押,向乙发放贷款1000万元。乙在得到贷款后送给甲30万元作为酬谢。贷款到期后不能收回。甲的行为构成()。

A.违法发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪

B.违法发放贷款罪和非国家工作人员受贿罪

C.违法发放贷款罪和受贿罪

D.违法发放贷款罪和受贿罪

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第2题
下列行为中,违反“公平竞争”原则的是()。

A.某银行为提供服务质量,定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户

B.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人

C.与同业相比,某银行同类产品定价并非最低,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务

D.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得相应积分

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第3题
A企业为一家化胖经销企业,其上游生产厂商为贵州某大型知名化胖生产企业B企业,B企业的下游客户遍布全国各省市。A企业向B企业采购化胖的结算方式为先付(或开立银行承兑汇票)后发货,A企业因采购资金需求,向我行申请贷款。

(1)我行可为其提供的金融产品是什么?

(2)我行为其办理业务可采取哪几种要紧模式,请简述每种模式的定义。

(3)我行如何以此业务为契机,进一步加强营销、扩大市场份额。

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第4题
2019年2月,某“走出去”企业向税务机关反映,其在T国设立的子公司从我国一家政府全资拥有的银行(下称“某银行”)取得贷款并支付利息,贷款合同的包税规定使得相关利息的税收负担由某银行转嫁给了该“走出去”企业在T国的子公司。T国税务当局以该笔贷款不满足“由缔约国一方政府、地方当局或中央银行担保或保险”这一条件为由,拒绝按照两国税收协定对该笔利息给予免税待遇。国家税务总局就此案致函T国税务主管当局,向其提起相互协商,说明对方所要求的“由缔约国一方政府、地方当局或中央银行担保或保险的贷款而支付的利息”,并非利息享受免税待遇的必要条件,而只是两个或有条件之一,另一个或有条件为“(利息)支付给缔约国另一方的政府、地方当局、中央银行或者任何完全由政府拥有的金融机构”。本案中,贷款的提供方某银行为“完全由政府拥有的金融机构”,且为两国税收协定议定书中列名的免税金融机构,符合免税条件。最终,T国税务主管当局与我国达成一致,同意向某银行支付的利息可在T国享受税收协定免税待遇。我国“走出去”企业在T国子公司避免了500余万美元的税收损失。(1)关于税收协定相互协商,以下说法不正确的是()。

A.相互协商的事项限于税收协定适用范围内的事项,但超出税收协定适用范围,且会造成双重征税后果或对缔约一方或双方利益产生重大影响的事项,经我国主管当局和缔约对方主管当局同意,也可以进行相互协商

B.我国负责相互协商工作的主管当局为国家税务总局;处理相互协商程序事务的税务总局授权代表为税务总局国际税务司司长或副司长,以及税务总局指定的其他人员

C.相互协商程序进行期间,不停止税务机关已生效决定的执行,税务机关或者税务总局认为需要停止执行的除外

D.如果中国居民(国民)认为,缔约对方所采取的措施,已经或将会导致不符合税收协定所规定的征税行为,可以按本办法的规定向当地主管税务机关提出申请,请求税务总局与缔约对方主管当局通过相互协商程序解决有关问题

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第5题
甲企业以自有房产作抵押向某商业银行借入一年期贷款1000万元,房产账面价值600万元抵押时市价900
万元;一年后无力偿还,将房产折价给银行抵偿了1080万元的债务本息,抵债时房产市价1100万元。当地规定的契税税率为3%,契税的正确处理是()。A.甲企业应纳契税30万元B.甲企业应纳契税33万元C.银行应纳契税30万元D.银行应纳契税32.4万元

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第6题

由一家或几家银行牵头组织多家银行参加,在同一贷款协议中按照商定的条件向同一借款人发放的贷款是()。

A.银团贷款

B.项目贷款

C.短期贷款

D.贸易贷款

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第7题
由一家银行牵头,多家银行参加组成一个银行团,以相同的贷款条件向同一借款人提供一笔中长期额度巨大的贷款为()。

A.买方信贷

B.混合贷款

C.卖方信贷

D.银团贷款

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第8题
由两家或两家以上的银行依据同样的贷款条件向借款人发放的、由一家共同的代理行管理的贷款是()。

A.特定贷款

B.银团贷款

C.自营贷款

D.委托贷款

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第9题

下列情形所反映的权利类别与其他三项不同的是()。

A.李女士送修电动车,后拒不支付修车费,店老板遂留置电动车

B.小张向老刘借款6000元,并将祖传玉镯交与老刘,二人约定三年内还钱取镯,否则老刘有权变卖玉镯获偿

C.某银行向购房人王先生发放了一笔按揭贷款,贷款期限25年

D.某公司在地方政府组织的拍卖会上拍得一块土地,用于日后的商业开发

E.甲养的羊误入乙的菜地,乙发现后不管不问导致损失扩大

F.甲乙共同实施了故意伤害行为

G.甲乙合伙办了一家快递企业,乙在运输过程中丢失包裹

H.甲与乙协商共同买下一套房屋,二人约定各欠卖方十万元房款

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第10题
假设我国某商业银行是一家系统重要性银行,2018年末,该银行的部分业务及监管指标如下:不良贷款余额为900亿元,不良贷款为1.5%;对最大一家客户贷款总额与资本净额之比为12%;流动性资产与流动性负债之比为30%;成本收入之比为25%。2018年末,该银行的贷款总额为()亿元。

A.3000

B.3600

C.4500

D.60000

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第11题
银团贷款是由一家银行牵头,若干家银行联合向借款人提供贷款的一种方式,它的优点在于()

A.能够为数额巨大的贷款项目提供资金

B.多家银行共同作为贷款人可以起到分散风险的作用

C.小银行参加比较安全,因为它没有能力对国外的客户进行资信调查

D.各家银行不论出资多少,都平均承担贷款损失

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