下列选项中,不属于邮政储蓄营业网点理财经理岗位职责的是()。
A.可兼任大堂经理或客户经理
B.按月核算或审核员工的营销绩效
C.分析客户心理,选择推荐合适的理财产品
D.向客户提供理财业务咨询、产品介绍、风险承受能力测评等服务
A.既可以是机构也可以是个人
B.一般都以机构的形式存在
C.主要业务为期货佣金商开发客户或接受期货期权指令
D.可以接受客户的资金,且必须通过期货佣金商进行结算
A.销售分红、万能、投连等新型保险产品时,可明确告知客户产品说明书或保险利益测算书中关于未来收益的测算就是对未来的预期和公司的承诺
B.使用产品说明书和其他宣传材料讲解分红、万能、投连等人身保险新型产品保单利益时,应采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付
C.销售投连、万能产品时,应当向客户详细说明费用扣除情况,包括初始费用、死亡风险保险费、保单管理费、手续费、退保费用等
D.不得使用比率性指标与其它保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比
A.产品演示,通过幻灯片、电脑操作演示等展现产品功能
B.成功案例,提供一些客户运用信用卡产品和服务带来工作效率增加、形象提高的案例
C.专家证言,通过有关专家发表的言论,证明产品的优越性
D.统计及比较资料,通过相关数据的统计作出与同业的比较,让客户信服
从客房产品开发完毕到投入市场的初始阶段,称为介绍期。在这一阶段,常用的定价策略有()、高价定价策略。
A.稳定价格策略
B.渗透定价策略
C.低价占领策略
D.高价占领策略
A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等
C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D.尽职调查和风险评估完成后,向客户推介相关代客境外理财产品