根据我行违规行为处理细则规定,下列情形中,属于可以从轻、减轻或免予问责的是()
A.机构自查发现并已落实整改的
B.机构发现违规行为后,采取有效措施挽回经济损失的
C.个人违规后主动交待问题的
D.违规行为属于初犯的
E.个人违规后检举他人违规行为属实的
ABCE
解析:有下列情形之一的,可以从轻、减轻或免予问责:
(一)机构自查发现并已落实整改的;
(二)机构发现违规行为后,采取有效措施挽回经济损失的;
(三)个人违规后主动交待问题的;
(四)个人违规后检举他人违规行为属实的
A.机构自查发现并已落实整改的
B.机构发现违规行为后,采取有效措施挽回经济损失的
C.个人违规后主动交待问题的
D.违规行为属于初犯的
E.个人违规后检举他人违规行为属实的
ABCE
解析:有下列情形之一的,可以从轻、减轻或免予问责:
(一)机构自查发现并已落实整改的;
(二)机构发现违规行为后,采取有效措施挽回经济损失的;
(三)个人违规后主动交待问题的;
(四)个人违规后检举他人违规行为属实的
A.按规定落实信贷岗位分离制度的
B.将客户准入、授信审查、风险控制等信贷核心流程外包或违规交由他人代办的
C.按规定落实信贷业务审批、咨询制度的
D.按规定落实客户重大事项报告制度的
A.在存款业务营销中,违反国家法律法规和监管机构规定吸收存款的
B.存款业务营销和管理过程中,越权、擅自对客户承诺造成不良后果的
C.伪造、变造支票等票据影像信息的
D.明知是公款而接受私存,违规办理单位存款转账的
E.侵占、挪用单位、客户资金的
A.重要空白凭证及有价单证违反领用、登记、使用、保管、运送、出售、销号、作废、交回、销毁等相关规定的
B.营业终了未按规定换人清点或交叉核对重要空白凭证实物,或不入库的
C.有价单证未指定专人保管,未视同现金管理的
D.重要空白凭证、有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的
A.不按规定时限勾对账目,未及时处理挂账资金的
B.在办理清算业务时,违规为客户透支、垫款的
C.未按规定对相关票据进行鉴别的
D.未按客户需求办理跨行支付业务,给客户造成资金损失的
A.违反信贷业务规定,客户的主体资格存在瑕疵,但不影响准入
B.未有效保护消费者信息,情节严重或后果严重的
C.产品及服务未采取相应措施保护消费者合法权益的,情节严重或后果严重
D.未按规定处理客户投诉,损害客户或邮储银行权益的,情节严重或后果严重
A.主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或失职行为,情况属实的
B.有证据证明是被迫实施违规行为并且抵制无效的
C.主动报告案件且有效控制涉案嫌疑人和涉案资金的
D.因同一违规行为已受到处理,再次违规的
A.告诫
B.警告
C.现金处罚
A.告诫或通报批评
B.降级至撤职
C.警告至降级
D.警告至记大过
A.告诫 通报批评
B.降级 撤职
C.告诫 现金处罚
A.降级至开除处分
B.降级至免职处分
C.记大过至撤职
D.撤职至开除处分