A.做好客户准入把关,严格落实贷款资金,形成定期检查监督机制
B.通过加强与船舶挂靠公司的联系,与其建立良好合作关系,定期掌握和监督借款人经营情况。同时船务公司担保可作为第二还款来源保证
C.船舶贷整体贷款期限不宜过短,在收入受影响严重时期,可通过及时调整还款计划避免违约风险
D.针对发生违约客户的风险样本进行持续监测分析,及时发现异常
A.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
B.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
C.持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
A.制定起草洗钱风险管理政策和程序
B.组织落实反洗钱信息系统和数据治理
C.组织落实交易监测和名单监控的相关要求,按照规定报告大额交易和可疑交易
D.持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
A.公司客户敞口余额在3000万元(含)以上的、个人客户敞口余额在500万元(含)以上的
B.欠息客户、逾期客户、预警客户、贷款分类结果关注类(含)以下(包括关注、次级、可疑和损失类)的客户以及其他需要重点监控的
C.近二年内通过展期、以贷还贷等手段风险化解的
D.信用评级在BBB级及以下的客户以及其他需要重点监控的
A.药品安全的风险管理,是一系列药物警戒行动和千预,旨在识别、预防和减少药品相关风险,是对药品整个生命周期全面和持续降低风险的过程,旨在实现效益风险最小化
B.药物警戒重点关注药物临床试验阶段的药品安全性问题,药品不良反应重点关注上市后阶段的药品安全性问题
C.药物警戒关注的范围更广,不仅包括药品不良反应,而且还包括其他与用药有关的有害反应
D.药物警戒的过程包括监测不良事件、识别风险信号、评估风险获益和控制不合理的风险