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[判断题]

判定客户提供有效身份证件为虚假证件。发现且能够确切判断客户的居民身份证为虚假证件时,应拒绝或暂停为该客户办理相关业务并立即上报分行安全保卫办公室。错误

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第1题
挂失需审核的资料有()。
A.申请人出示本人有效身份证件

B.代办挂失申请业务,代理人须同时提供本人和账户人双方有效身份证件

C.账户人死亡,财产继承人需要办理挂失的,继承人应持本人的有效收付证件、有效的财产继承证明文件正本(公证机构依法出具的继承权证明书或相关法院的判决书、裁定书、调解书)办理挂失

D.对账户所有人为限制民事行为能力、无民事行为能力的,此类客户应由其监护人代办挂失。监护人应出具监护人和账户所有人有效身份证件,以及户口簿、出生证等证明文件证明其监护关系

E.账户所有人行动不便、神志不清、或因故在外经沟通确需代办挂失等特殊情况,银行上门双人上门服务和确认

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第2题
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法,错误的是()。A.客户须提供本人有效实名证件

下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法,错误的是()。

A.客户须提供本人有效实名证件,代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理

B.可多次(最多5次)办理部分提前支取

C.部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元

D.剩余部分资金按开户网点重新生成新账号,起息日为部分提前支取当日

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第4题
验视有效身份证件时要特别注意证件的______,以及持证人姓名与邮件封面原书收件人姓名是否相同,持
证人本人是否与证件上的______为同一个人。

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第5题
客户办理借记卡书面挂失不需要向柜员提供()。

A.本人有效身份证件原件

B.密码

C.特殊业务申请书

D.挂失申请书

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第6题
用户领取邮件时,验视其有效身份证件要注意()。

A.有效期限

B.持证人姓名与邮件封面原书收件人姓名是否相同

C.持证人本人是否与证件上的照片为同一个人

D.发证机关是否为政府部门

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第7题
若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,可要求客户出示护照、机动车驾驶证、社会保障卡或户籍证明等其他附有照片的佐证证件。()
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第8题
交易查询或打印的申请受理环节,无需要求客户提供“个人有效身份证明文件”,交易操作过程中,不再提供验身控件,无需登记客户证件信息。“行员”触发的交易查询授权仍不变。()
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第9题
邮政储蓄客户办理随机换折业务时,必须由客户本人提供有效实名证件,不得代理。此题为判断题(对,错)。
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第10题
单位存款人委托我行代发工资而批量开户的活期存折、民泰借记卡,需要激活的,需要求客户提供折/卡/存单及本人有效身份证件,并填写个人填单凭证,此业务不允许代理。()
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第11题
下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法,正确的有()。

A.邮政储蓄网点办理代理基金业务必须要有专职营销人员,必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试

B.客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户

C.客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件,由他人代理时必须同时提供代理人的有效身份证件

D.中间业务交易账户卡作为重要凭证管理

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