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[判断题]

客户风险承受力评估仅作为我行了解客户风险承受力等级的参考资料,属于银行内部资料,仅供理财经理参考,需要向客户告知并解释。()

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第1题
客户在我行进行客户风险承受力评估后,有权知晓自身的风险承受力等级。()
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第2题
进行客户尽职调查及风险评估,对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该:

A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等

C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

D.尽职调查和风险评估完成后,向客户推介相关代客境外理财产品

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第3题
存续期管理适用于个人客户作为融资客户在我行办理的、由我行承担融资客户风险管理职责的各类信用代理投资业务。()

此题为判断题(对,错)。

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第4题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,做法不正确的是()。

A.揭示相关风险

B.评估客户的财务状况

C.以销售业绩为目标

D.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

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第5题
加大对大额、频繁现金交易的风险控制对于()在监管限额下频繁办理现金交易,单笔现金交易金额较大,频繁办理现金交易累计金额较大的,或者频繁在我行开立或兑付连号票据的,要加强开展尽职调查,进一步了解客户的职业等身份信息,了解客户现金的来源或者用途,确认资金用途和规模是否符合客户身份

A.一般客户

B.重点关注类客户

C.重点客户

D.临时客户

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第6题

客户提交信用债券作为担保品,可以直接用收盘价进行风险评估。()

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第7题
对于合作时间较短(少于一年),在我行仅申请过低风险授信业务的客户,禁止一天或短期内同时签发多张出票人和收款人名称相同的“大票拖带小票”(大票金额超过100万元、小票金额低于1万元)票据。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为()的依据之一。

A.非柜面业务交易控制

B.信贷客户评级授信等业务决策

C.客户服务

D.市场营销

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第9题
以下何种情况下,不能减免衍生产品交易初始合格金融质押品或存续期合格金融质押品追加()。
A、客户、产品匹配度评估结果符合我行合格金融质押品减免标准,且经审批同意

B、交易拟支用额度有抵押、质押风险缓释要求,或保证人为行内评级6级(含)以上的非小企业客户,且风险缓释要求已全额落实,并经审批同意

C、该交易对客户在我行办理的其他业务有套期保值效果,且通过了套保认定

D、该交易为无客户信用风险敞口、且资金不能提前支取的代客资金管理类衍生产品交易(如结构性存款业务)

E、以上情况均可减免

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第10题
以下证券投资顾问的行为不符合规定的是()

A.证券投资顾问向客户提供投资建议时向其提示潜在的投资风险

B.证券投资顾问不代客户作出投资决策

C.证券投资顾问根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务

D.证券投资顾问通过公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

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第11题
诚实信用作为保险代理从业人员的职业道理核心应贯穿于()。

A.为被保险人投保方案的设计环节

B.职业活动的各个方面和各个环节

C.准客户的开拓环节

D.对投保人风险的分析与评估环节

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