题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

各行要严格按照制度规定办理联名账户相关业务，要加强开户资料（）审核，确保为客户本人办卡、符合本人申请意愿，严禁逆流程操作

A.真实性 #

B.完整性 #

C.合法性 #

D.合规性

答案

ABD

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第1题

按照国家法律、法规关于客户身份识别及个人税收居民身份识别相关制度，遵循监管要求和银行规定收集个人客户信息，了解客户的真实身份，不为制裁名单上人员开立账户（）

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第2题

以下说法错误的是（）

A．工会卡包括工会联名信用卡和工会联名借记卡，其中工会联名信用卡办理只能团办B．退役军人服务卡接受单位银行账户批量发放资金不作限额管理C．腾讯联名卡客户开卡并关注腾讯联名卡公众号激活相关功能后，可获得腾讯会员VIP一个月或15元话费券，后续每月微信支付满5笔可获得5元立减话费券，该活动持续6个月D．金融社保IC卡发卡流程按照申请、审核、制卡、（批量）开户、激活五个步骤依次进行

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第3题

（）按联名人人数对应提供账户介质，账户所有人中的任一联名人均可以单独办理联名账户相关业务

A.亲情联名账户

B.亲情卡

C.共管联名账户

D.共管卡

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第4题

亲情账户按联名人人数对应提供账户介质（以下简称“亲情卡”），账户所有人中的任一联名人均可以单独办理联名账户相关业务（）

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第5题

下列说法正确的是（）

A.联名账户禁止在网银、手机银行、ATM等自助渠道办理

B.联名账户可以在全行任一网点申请办理，允许通存，不允许通兑

C.联名账户可以办理存款证明、贷款、账户信息变更等相关业务

D.有权机关可以提供联名账户任一申请人信息对账户进行查询、冻结、扣划

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第6题

网点(清算中心)经办柜员主要职责如下()。

A.核实客户真实身份，必须按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律、法规和制度规定对受理的存单、存折、银行卡、支票、内部凭证等相关业务资料进行严格审查，重点对其必须记载事项的真实性、合规性和完整性进行审查，认真做好防伪鉴别

B.按照“先录入后传输”的要求，正确录入相关凭证信息和交易必需的要素，上传交易信息和相关资料(凭证、单证、开户资料、证明文件、身份证件、实物影像、客户影像等)，并对提交资料的真实性、合规性与完整性负责

C.授权完成后，对后续业务处理的真实性负责

D.负责与授权业务操作无关的其他工作

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第7题

按照实名制相关协议的要求：按照实名制相关协议的要求：乙方（直销员等）的权利和义务,在经营过程中，应严格遵守国家实名制相关法律法规和甲方及甲方上级公司的规范、制度文件，包括但不限于以下几方面（）

A．为新用户办理入网手续时，要严格落实用户身份证件核查责任，采取身份证芯片信息读取设备、联网核验等措施验证用户身份信息，现场拍摄和留存办理用户照片，并保证用户本人、有效身份证件、登记留存信息的一致性，禁止人工录入居民身份证信息B．禁止通过发展下级代理的方式拓展业务C．禁止网络违规售卡，杜绝一切不符合工业和信息化部要求、非授权网络售卡的违规行为D．新用户在办理入网手续时，必须要主动提醒客户仔细阅读再签订承诺书，且必须口头告知用户要严格遵守实名制制度，严禁将电话卡售卖、转借、转交、出租给他人使用，造成违法犯罪的，将追究其法律责任E．不能办理其他违反国家实名制要求的业务

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第8题

对账户所有人被宣告失踪的情况，按现行法律法规，由法院指定的财产监管人持法院出具的相关证明文书前往营业机构办理相关业务。营业机构应严格按照法律文书进行业务处理，不得超范围办理其他业务（）

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第9题

下列信用贷款发放环节风险防控措施?()

A.管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督

B.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同

C.严格实行审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实，评估贷款风险，提出明确意见，按规定权限审批后报批，严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批

D.建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序

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第10题