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[单选题]

()应当从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面,制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引,并报中国证监会备案

A.中金所

B.中国期货业协会

C.中国证监会

D.控中心

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A、中金所

解析:根据《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第5条的规定中金所应当根据“将适当的产品销售给适当的投资者”的核心原则从投资者的经济实力金融期货产品认知能力投资经历等方面制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引并报中国证监会备案

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第1题
自然人投资者参与挂牌公司股票发行和交易的,应当具有()年以上证券、基金、期货投资经历,或者具有()年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者具有《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第一款第一项规定的证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司,以及经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人等金融机构的高级管理人员任职经历

A.2,2

B.2,1

C.1,1

D.1,2

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第2题
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售稍高于其风险承受能力的金融产品。()
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第3题
对于__产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险,包括产品投资股票面临的风险以及股票价格波动情况等()

A.固定类产品

B.私募产品

C.商品及金融衍生品类产品

D.权益类产品

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第4题
对于商品及金融衍生品类产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露产品的__、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等()

A.产品净值

B.价格波动情况

C.面临的收益

D.挂钩资产

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第5题
银行业金融机构要重视对理财从从业人员和投资者的培训,加强金融消费者权益保护,通过普及金融知识和理财产品宣传,使客户充分了解银行理财和代理产品的风险,树立()意识

A.权益与责任

B.卖者尽责

C.买者自负

D.买者有责

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第6题
根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。贷款资金不得用于以下()事项。

A.购房及偿还住房抵押贷款

B.股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资

C.固定资产、股本权益性投资

D.法律法规禁止的其他用途

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第7题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号),商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品

A.适当性

B.可行性

C.合适性

D.唯一性

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第8题
《商业银行互联网贷款管理暂行办法》(银保监会令2020年第9号)规定,商业银行应当与借款人约定明确、合法的贷款用途。贷款资金不得用于的事项错误的是()。

A.固定资产、股本权益性投资

B.用于经营

C.购房及偿还住房抵押贷款

D.股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资

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第9题
下列关于投资者适当性制度中举证责任分配的描述中,错误的是()

A.金融消费者应当对购买产品(或者接受服务)、遭受的损失等事实承担责任

B.专业投资者与证券公司发生纠纷时,专业投资者应当对遭受的损失等事实承担举证责任

C.普通投资者与证券公司发生纠纷的,普通投资者应当承担举证责任

D.普通投资者与证券公司发生纠纷的,证券公司应当证明其行为,承担举证责任

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第10题
金融期权与金融期货投资者买卖双方的权利与义务是对称的。()
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第11题
1194各级机构与蚂蚁集团开展“邮享贷-借呗”业务,应当与客户约定明确、合法的贷款用途。贷款资金用途限制如下()

A.不得用于购房及偿还住房抵押贷款

B.可用于生产经营(含购置经营用房、商用车)

C.可用于股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资

D.可用于借款人支付住房装修费用

E.可用于借款人父母购买大件耐用消费品

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