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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

单位客户申请销户,应要求客户()

A.将未使用的空白重要凭证交回开户网点B.开户网点应当场加盖作废戳记切角(右下角)作废C.通过主机系统进行注销处理,并将作废凭证及清单作当日业务凭证附件D.在《撤销银行结算账户申请书》或清单上注明空白重要凭证种类及号码E.对于未交回或遗失的空白重要凭证,应要求开户单位出具加盖预留印鉴的正式公函,明确未交回的空白重要凭证种类、号码,声明由此引起的一切损失由其自行负责
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ABCDE

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第1题
关于反洗钱要求以下说法正确的是()
A.所有客户办理业务前应查询信息是否完整合规B.新开户按前期要求建立客户信息,保证十项信息完整合规,特别注意如工作单位与职业类别的相匹配等逻辑性C.到店信息不合规客户尽量当时补齐,其中客户本人持有效证件办理的业务必须当时补齐。 个人证件有效期一旦过期禁止办理业务,无论是否超过6个月。单位证照过期(含法人信息)过期6个月未更新前禁止办理业务D.业务办理前应查询客户各场景是否存在账户锁或冻结,根据锁类型判断是否能直接为客户办理当下业务,原则上应先为客户解锁后再办理业务E.单位工商状态异常,若当天申请销户,BPM解锁后可以次日完成销户
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第2题
单位客户申请销户时,开户行无需在验印系统注销印鉴,核心系统完成销户后将自动更新()
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第3题
定期签约(解约)时应上传资料有()

A.单位客户销户申请书或客户申请解约说明

B.原委托付款协议书/多方协议书(客户联)若遗失了则需要客户提供遗失公函

C.本币通知存款可以办理全部或部分提前支取

D.开户行按支取日挂牌公告的相应利率水平和实际存期计息,利随本清

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第4题
单位结算账户销户时,对于客户交回的未使用的重要空白票据和结算凭证,下列操作正确的是()
A.清点无误后当客户面剪角并逐张加盖作废戳记,在销户申请书上登记并签章,柜员提交20325售出凭证收回/销记交易对客户未使用的重要空白票据进行收回处理B.由客户自行销毁C.柜员提交20325售出凭证收回/销记交易对客户未使用的重要空白票据进行收回处理。无需收回凭证D.清点无误后当客户面剪角并逐张加盖作废戳记,在销户申请书上登记并签章,作废凭证跟当日传票,无需在系统中处理
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第5题
客户的II、III类账户提交销户申请后,如有余额,销户处理将失败()
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第6题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,客户申请撤销账户,开户行柜员要通过系统查询该账户,如有下列哪些情况之一,不能办理销户手续。()

A.有未归还的贷款、欠息

B.有我行已承兑的银行承兑汇票

C.有应承付的托收承付凭证

D.有未退回的未用重要空白凭证

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第7题
根据《进一步加强单位银行结算账户支票及支付密码管理防范支付结算风险》的风险提示要求,客户申请办理()等业务,须由客户经理开展尽职调查,核实业务意愿、单位证明文件和经营状态等关键信息,网点依据尽职调查同意书进行后续柜面处理

A.申请支付密码器

B.变更预留印鉴

C.账户印鉴方式调整为非密码器(单)

D.停用(作废)或更换支付密码器

E.删除支付密码器账户(销户除外)

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第8题
客户苏州移动13800122188吉祥号码于2020年2月1日欠费销户,要求销户重开,以下说法正确的是()
A.经查,客户13800122188吉祥号码于2020年2月1日欠费销户,请机主本人自欠费销户92天内凭二代证证件至苏州主厅办理销户重开B.如经系统查询13800122188号码为1级吉祥号码,请主本人自欠费销户92天内凭二代证证件至苏州主厅办理销户重开,需要办理首充和吉祥号码营销案,具体充值金额,以营业厅系统办理为准C.如经系统查询13800122188号码为2级吉祥号码,客户对于首充金额不接受,我们可以根据营销案充值的档次按照6折比例上报申请,待申请后再通知客户到厅参加首充和活动办理D.客户此号码只能在苏州办理销户重开,无法在省内其他地市办理销户重开
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第9题
苏州号码反映需要办理销户,以下说法正确的()
A.客户销户可转金额为:现金充值和充值卡充值部分(包括客户为参加营销活动而自行充值的话费),可申请转账至江苏省除金卡快捷通和快捷通以外的其它所有非销户客户(指状态为正常和停机的客户)B.客户办理销户转账业务,将可转余额一次性全部转入至客户指定A号码中。客户A号码;本月已经接受一笔客户号码销户转账的金额,如果现在A号码办理销户,之前客户号码销户转账的金额,可以一起销户转账到另一个客户B号码中C.如客户不在苏州,可在省内自办厅办理销户退现业务,但暂不支持1000元及以上省内异地销户退现D.如客户销户退现金额超过1000元,客户需提供本人有效身份证件及本人银行卡到自办厅签订销户退款申请书后预约登记办理。符合退现条件的客户,原则上自客户预约登记之日起,60日之内将退款到客户本人银行卡账户中
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第10题
(运营主任)银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,以下相关业务处理方法中正确的有()

A.客户申请办理单位银行结算账户业务的,银行机构应暂停为该客户办理业务,同时,将核查结果明确告知客户,并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实

B.客户申请办理单位银行结算账户业务的,银行机构应停止为该客户办理业务,同时,将核查结果明确告知客户

C.客户申请办理支付结算业务的,银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务

D.客户申请办理个人银行账户业务的,银行机构可继续为该客户办理业务,并将核查结果明确告知客户

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第11题
根据支付结算法律制度的规定,下列使用单位人民币卡的做法符合支付结算法律制度规定的是()。A.甲公

根据支付结算法律制度的规定,下列使用单位人民币卡的做法符合支付结算法律制度规定的是()。

A.甲公司从基本存款账户向本单位人民币卡账户转账存入100万

B.乙公司要求客户将销货款1万元直接汇入乙公司单位人民币卡账户

C.丙公司财务人员为结算方便,经公司领导批准将公司单位人民币卡账户中的资金2万元转入本人的个人银行卡账户

D.丁公司决定不再使用单位人民币卡,于是将其销户,并将其中的资金转入本单位在该银行开立的一般存款账户

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