题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据()和产品分级匹配原那么，防止误导投资者和错误销售。

A.客户分级

B.产品收益

C.客户风险

D.产品规模

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第1题

对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是()。

A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息

D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

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第2题

在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，以下说法正确的()。

Ⅰ、定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价

Ⅱ、调查问卷是定性分析法的形式之一

Ⅲ、定量分析法采用有组织的形式来收集信息

Ⅳ、定量分析将观察结果转化为某种形式的数值

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第3题

以下（)属于邮储银行个人人民币理财业务中的理财产品销售文本。

A.客户风险评估产问卷

B.宣传单

C.海报

D.理财产品说明书

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第4题

关于销售适当性要求，以下说法正确的是（)。

A.理财经理引导客户按风险等级较高的结果填写风险测评问卷

B.由客户本人按自己真实情况填写问卷

C.销售产品时推荐超过客户风险评级的产品

D.理财经理可以让客户先签约打款，后补填风险测评问卷

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第5题

金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

A.实质重于形式

B.风险为本

C.合规与风险并重

D.统筹兼顾

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第6题

McGill疼痛问卷属于（）

A.目测类比测痛法

B.数字评分法

C.口述分级评分法

D.人体表面积评分法

E.多维度疼痛调查评分法

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第7题

沃尔夫斯堡代理银行风险基础的尽职调查的三个要求是什么（)

A.对风险的评估和尽职调查的水平必须考虑到代理银行客户的特殊风险

B.金融机构可以依赖代理银行客户或者可靠第三方获得的公开可得信息

C.金融机构的政策和流程应该基于他们对风险的定义对代理银行客户信息周期性审核

D.金融机构应该常规进行现场访问包括对代理银行客户自己的客户记录的审核

E.金融机构可以认为代理银行客户如果受限于一个国际认可的法律环境，那么它在反洗钱斗争中是充分的

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第8题

以下体现风险为本的工作理念的是（）

A.对公客户被评定为高风险等级的，检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级

B.存款、理财余额排名靠前的客户，检查其身份是否与其资产相匹配

C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人

D.对所有客户均采取强化尽职调查措施

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第9题

对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高。（)

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

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第10题

金融机构洗钱风险自评估固有风险因素包含:（）？

A.国家/地域风险因素

B.客户风险因素

C.业务（含产品、服务）风险因素

D.上述都是

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第11题

公司打算引入360度调查，这是今年企业的人力资源战略化工作中非常重要的一部分，由人力资源部具体执行。根据要求，各部门主管需要在本月底之前完成所有调查。填写一份问卷需要10分钟，你部门的每一位主管需要完成自评和他评问卷共12份。临近月底你部门的工作已经安排的满满当当，有主管反应他们根本没有时间去完成调查。作为该部门的总监，你会：()

A.向大家说明调查的重要意义，并规定回收问卷的时间，要求大家认真填写并统一交给你

B.将问卷分发下去，强调这是工作的一部分，必须在规定时间完成，自行交给人力资源部

C.请大家在上班时间以完成本职工作为主，问卷可以带回家填写

D.将大家召集在一起，说明该工作的意义，并发放问卷，当场完成

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