题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
关于银行账户，存在“小金库”风险的有（）
A.挂靠二级单位或关联单位，私设账户
B.出租、出借银行账户
C.私自以公司名义开设，未纳入SAP管理的银行账户
D.未履行正常审批手续，私自开设翼支付账户
答案
ABCD
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A.挂靠二级单位或关联单位，私设账户
B.出租、出借银行账户
C.私自以公司名义开设，未纳入SAP管理的银行账户
D.未履行正常审批手续，私自开设翼支付账户
答案
ABCD
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A.客户利用与银行工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户形成风险隐患。
B.银行经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。
C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金，“小金库”虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。
D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份证信息或故意提供虚假信息，银行经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。
A.强化账户实名制，加强开户审核
B.对于上门实地核查后，发现客户无实际经营地等虚假情况，应终止开户手续并清退
C.关注新开户账户（存在可疑开户行为）使用情况
D.合理核定存款人单位银行结算账户网银限额
A.未实施账户风险分类管理
B.未准确识别客户风险状况并采取差异化的管理和服务措施
C.忽视小微企业开户服务需求
D.开户审核中简单、片面、呆板地套用可疑特征，不掌握新业态新行业需求
E.不结合客户实际分析掌握真实风险情况
A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
B.开户理由不合理
C.开立业务与客户身份不相符
D.有组织同时或者分批开立账户
A.报送异常情况时，应报送该情况发生的问题成因、影响程度、是否存在资金风险，已采取的整改措施和控制结果等
B.发现重大问题必须遵循逐级上报的原则
C.报告报送后，5月10日该异常挂账已完成处理，分行应于5月11日上报最新进展
D.分行营运管理部门应持续关注并督导，直至问题解决
A.集团公司、集团公司、集团公司
B.集团公司、集团公司、省公司本部
C.集团公司、省公司本部、省公司本部
D.省公司本部、省公司本部、省公司本部
A.早上7点前，下午17点30分后，柜面人员办理对外现金业务
B.日终，存在同一柜员名下既有业务公章，又有空白单位定期存款证实书或单位定期存单
C.对公结算账户开户的经办人员为银行内部人员
D.移动展业开卡未成功流水，当日柜员流水中没有银行卡销号冲账的记录
