题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

根据银发(2016)261号文规定，有下列()情形的，银行和支付机构有权拒绝开户。

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.年龄70岁以上老人开立账户的

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第1题

根据银发261号文，在核心账务系统新增“涉案账户”、“涉案关联账户”、“买卖及冒名关联账户”、“新开户不动户(6个月)”、“可疑账户-公安”以及“可疑账户-交行”六种异常账户状态字控制。（）此题为判断题(对，错)。

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第2题

根据人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）要求，总行及省分行已经上线强制签约限额管理产品、强制设置账户及企业网银限额功能。同时，系统默认企业网银单笔转账限额为5万元，客户经理可根据客户申请、结合客户注册资本、经营规模等情况合理设置转账限额（）

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第3题

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号)中明确规定，符合以下情形（)的，银行和支付机构有权拒绝开户。

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.客户身份联网核查结果不一致时

D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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第4题

根据《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》（银发〔2016〕111号），信用卡透支利率下限为（）

A.万分之四的0.7倍

B.万分之五的0.7倍

C.万分之四的0.5倍

D.万分之五的0.5倍

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第5题

与银发〔2016〕314号文相比，5号令中银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取的措施新增了（）

A.约见谈话

B.要求提交书面说明或者承诺

C.视情将相关信息向其上级机构、行业监管部门反馈，在行业范围内发布，或者向社会公布

D.建议银行、支付机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予处分

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第6题

提升客户风险等级后，还应根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。()

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第7题

2020年9月18日,中国人民银行发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令2020】第5号）,自（）起施行,《中国人民银行金融消费权益保护工作管理办法（试行）》（银办发〔2013）107号文印发）及《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016】314号文印发）同时废止

A.2020年9月18日

B.2020年11月1日

C.2021年1月1日

D.2020年12月31日

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第8题

5号令中关于“银行、支付机构的信息披露要求”，相比于之前的银发〔2016〕314号文，新增了“在金融产品说明书或者服务协议中，向金融消费者披露实际承担合同义务的（）完整的（）。”

A.经营主体；中英文名称

B.经营主体；中文名称

C.经营者；中英文名称

D.经营者；中文名称

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