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[多选题]
信贷业务尽职调查，调查人员对贷款用途的合法性及合理性进行认定，应重点关注的内容包括（）。
A.客户生产经营计划是否合理、购销合同是否真实
B.票据业务、贸易融资业务有无真实交易背景
C.贷款使用保密性手续是否办理
D.客户贷款需求是否真实、合理，是否真正用于该贷款企业或该贷款项目
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A.客户生产经营计划是否合理、购销合同是否真实
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A.①客户经理尽职调查，填写加强型尽调表→②分行零售信贷部合规官审核→③上报总行审批
B.①客户经理尽职调查，填写加强型尽调表→②分行法律合规部反洗钱管理员出具建议→③分行零售信贷部合规官审核
C.①客户经理尽职调查，填写加强型尽调表→②分行法律合规部反洗钱管理员出具建议→③上报总行审批
D.①客户经理尽职调查，填写加强型尽调表→②分行零售信贷部合规官审核→③分行法律合规部反洗钱管理员出具建议
A.客户财务、担保、融资用途及还款来源情况
B.客户关联、对外投资及公司治理情况
C.客户生产经营及行业市场竞争力情况
D.客户信用、对外担保和融资情况
A.该笔贷款应实行双人调查制度
B.调查岗尽职调查后，应按照调查情况，撰写审查报告，明确贷款额度、期限、利率、用途等要素，提交审批岗进行审批。
C.该笔贷款可由基层社、支行、营业部进行独立审批
D.该笔贷款由贷款调查岗对信贷资金的发放和支付进行审核
E.机构
A.通过工商管理部门核实企业名称与借款主体是否一致
B.实地查看企业办公场所，核实是否为企业真实办公地点
C.通过海关门核实业成立日期是否在经营期限内。
D.实地调查企业生产经营的主要内容与营业执照进行核对，判断是否有相应的经营资质
A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的
B.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的
C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务
D.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况
A.合规性
B.真实性
C.完整性
D.有效性
A.客户住所
B.企业注册地
C.企业高管人员
D.预留联系方式
