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[单选题]

高一-学生小郑为制定家庭近期投资理财方案欲收集一些经济数据。为此,小郑应收集的数据有①城乡居民恩格尔系数②银行利率变化情况 ③相关 金融产品市场变化情况④家庭人均闲暇时间⑤地区人均国内生产总值 ⑥家庭拥有财产数量()

A.①②③

B.②③⑥

C.①④⑤

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B、②③⑥

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第1题
张先生家庭月平均支出详情如下,其中固定电话100元,张先生手机费100元,张太太手机费150元,上网费100元,水电费200元,日常生活用品开支为2000元,交通开支1500元,休闲娱乐开支1000元,每月寄给父母1000元,每月寄给岳父母1000元。理财规划师在为张先生制定现金规划方案时,建议张先生准备的现金或现金等价物的额度为()元。

A.10000

B.20000

C.35000

D.50000

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第2题
理财顾问服务有一定程序,一般而言,商业银行做理财顾问业务的第一步是()。

A.分析客户家庭财务现状

B.制定理财规划方案

C.明确客户的理财目标

D.接触客户建立信任关系

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第3题
理财师的工作流程中主要分为六大部分,其中,对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,()步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时()步骤可以简化。

A.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系

B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系

C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标

D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况

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第4题
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构要完善流动性风险治理架构,将()等纳入流动性风险监测范围,制定合理的流动性限额和管理方案。

A.同业业务

B.投资业务

C.托管业务

D.理财业务

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第5题
基于客户家庭金融需求分析,才能更好的实现以理财方案的形式对客户进行深度营销。()
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第6题
家庭生涯规划的理财计划可以分()四大要素。

A.投资

B.保险

C.信贷

D.节税

E.消费

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第7题
对于一般的家庭而言,三大主要理财目标不包括()。

A.购房

B.养老

C.子女教育

D.投资

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第8题
对于催收方案明确,借款人承诺履行还款责任,且制定近期还款计划的,可不继续催收()
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第9题
出于谨慎的考虑,应当将整个理财规划过程中的全部资料都进行存档。主要有以下几项:()。

A.与客户的历次会谈记录;

B.客房提供的各类财务资料;

C.客户信息,包括自然情况,家庭情况等;

D.理财方案及其修改后的理财方案;

E.理财方案实施计划及其相关资料

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第10题
以下属于理财型保险品种的是()。

A.意外伤害保险

B.分红保险

C.家庭财产保险

D.投资连结保险

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第11题
家庭与事业成长期主要理财目标是()。

A.购买房屋、汽车

B.子女教育投资

C.分散投资

D.购买保险

E.养老金安排

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