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[单选题]

24基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局,下述表述不正确的是()

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.社会监督为补充

D.机构内控为主体

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D、机构内控为主体

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第1题
《私募投资基金监督管理暂行办法》的立法原则不包括()。

A.与监管公募相区别的适度监管

B.功能监管和机构监管相结合

C.基金信息完全披露

D.对创投基金进行特别扶持和监管

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第2题
目前,我国对保险公司偿付能力的监管标准,使用的是()偿付能力原则。

A.适度

B.自主

C.最低

D.最高

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第3题
金融监管的基本原则()。

A.合理、适度竞争原则

B.依法监管原则

C.自我约束与外部强制相结合原则

D.安全稳定与经济效率相结合原则

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第4题
关于印章使用管理,以下哪种情况违反印章借用规定()

A.印章外借须安排专人与借用人共同监管使用,做到由不同部门双人出章的原则

B.紧急情况下,因工作特殊需要将印章带出使用,可先报备印章管理部门申请使用,归还后补审批流程

C.印章外借时仅可对申请表、资料用印,形成双方契约形式的文件进行用印

D.未按要求发起合同审批流程的协议类文件不得借用

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第5题
应收款项管理应收款项应在其形成的事前控制、事中监管、事后清收的原则,实行全过程监督和控制。()
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第6题
公募基金具有的主要特征有()。

A.投资金额要求低,适宜中小投资者参与

B.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

C.遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管

D.基金募集对象不固定

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第7题
信贷精细化管理实施方案明确了中小企业管理精细化要求,下列说法不正确的是()。

A.在准入把握上,强调业主品行的端正性、技术设备和工艺的先进性、企业发展的成长性、抵押担保的充分性、负债比例的适度性

B.中小企业贷后监管要强化实地监管为主,对情况简单、贷款有效抵质押的,在监管频次上一律不得放宽

C.将优质中小企业客户数量及贷款质量提升计划纳入各行经营目标责任制考核,并要把中小企业的扩户与前台部门的职能考评相挂钩

D.在产品创新上,特别是针对以订单生产为主的轻资产中小企业、产供销产业链群体客户、专业化特色经营中小企业,加快建立起有别于一般客户的产品体系,打造特色产品品牌

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第8题
下面的说法中,不符合公募基金的特点的说法是()。

A.向固定的对象进行募集

B.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

C.投资金额要求低,适宜中小投资者参与

D.必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管

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第9题
此次《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》主要修订内容为()。

A.完善风险为本监管原则和工作要求

B.增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求

C.优化反洗钱监管措施和手段

D.完善反洗钱监管对象范围

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第10题
个人住房贷款中,贷款人应按受托支付原则,将贷款资金直接划至符合合同约定的借款人交易对手(开发商或售房者)账户或符合监管机构要求的监管专用账户。()
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第11题
国家医保局将2020年作为医保基金监管规范年,要求建立健全三项制度,三项制度包括()①行政执法公示制度②执法全过程记录制度③指定检查对象制度④重大执法决定法制审核制度⑤指定选派执法人员制度

A.①②③

B.①②④

C.①③⑤

D.②④⑤

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