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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

对于恢复非柜面业务,发总行端授权的包括()

A.账户长期未使用

B.多人使用同一电话核实

C.涉案人账户核实

D.一人多客户号的核实

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ABC

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第1题
法人理财业务风险点排查包括以下内容()

A.是否存在签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财产品提供保本承诺的情况

B.是否存在未经总行或分行授权审核擅自修改销售文本的

C.是否存在销售人员不具备相应资质,或在销售过程中未充分揭示风险或误导销售行为

D.是否存在飞单销售非我行理财产品情况

E.柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访

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第2题
在清理存量采用密码认证的柜面用户工作中,对于网点/中心授权岗、中心复核岗等高风险岗位,应采取调取监控和传票等手段,排查是否存在非本人授权或办理业务等异常情况。()
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第3题
个人账户(包括借记卡、人民币活期结算存折和信用卡)自开卡或激活启用之日起()个月内无交易记录,银行将暂停该账户的非柜面业务,在重新核实客户的身份后予以恢复。

A.1

B.3

C.6

D.12

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第4题
对于高洗钱风险客户采取账户控制的措施包括:()。

A.暂停账户非柜面业务交易

B.主动锁定账户(只收不付)

C.中止账户服务(不收不付)

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第5题
以下不受中止非柜面影响的业务有()

A.信用卡自动还款

B.个贷批扣

C.资金归集

D.银联代收代付

E.预授权后续处理(含预授权完成、请款等)

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第6题
总行下发的特别授权书(农银授〔2021〕6号)包括养老金受托业务、托管业务和账户管理业务授权事项。()
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第7题
新客户经确认不授权手机号给老客户使用,若老客户为高级网银用户,系统将老客户名下借记卡自动设置为多人使用同一电话不合理账户-暂停非柜面业务()
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第8题
授权员,包括需要纳入核心业务系统管理但不需要操作业务,只在柜面业务统一授权系统操作授权业务的柜员。按照岗位类型可以划分为()、()、()。

A.授权中心授权员

B.综合柜员

C.授权中心授权主管

D.授权中心质检员

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第9题
全国银期转账业务系统交易端其中包括()。

A.总行端

B.分行端

C.支行端

D.营业网点端

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第10题
邮政储蓄理财类业务由邮政储蓄银行总行统一开办、统一应用、统一管理,各级机构(包括代理网点)须经上级授权后方可开办业务,接受()等监管部门的监督和管理。

A.财政部

B.中国人民银行

C.银监会

D.证监会

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第11题
银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应采取()、()等措施。

A.拒绝开户

B.暂停账户非柜面业务

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