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[单选题]

G客户因使用我行网银发生频繁大规模交易,引起营业机构重视经反洗钱临时会议决定,调高客户风险等级并暂停非柜面业务。客户于8月3日网银转账时发现无法使用微信和网银支付,到营业机构要求恢复业务时被要求提供账号交易流水,客户认为侵犯其隐私因此向监管机构进行投诉()

A.投诉业务办理渠道:中、后台渠道;投诉业务类别:资金汇划;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

B.投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:资金汇划;投诉原因:因金融机构管理制度、业务规则与流程引起的投诉

C.投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

D.投诉业务办理渠道:营业现场;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

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C、投诉业务办理渠道:网银渠道;投诉业务类别:电子支付;投诉原因:因消费者信息安全引起的投诉

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第1题
根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》,非面对面交易方式中,可重点审查以下()交易

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.金额特别巨大的网上金融交易

E.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

F.关联企业之间的大额异常交易

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第2题
以下属于涉嫌税务犯罪洗钱类型的可疑特征有()。

A.可疑客户常为小型经营部或皮包公司,无具体的经营场所或企业未正常生产营业,或为一个实业公司的下属企业,由同一人开立账户

B.交易呈现由交易对手转入资金,资金到帐后立即转出的特征,不在账上停留,交易全部通过网银进行,规避柜面交易。交易对手相互交叉,由同一人控制

C.交易异常频繁,通过网银、现金存入等渠道转入资金后,常常发生缴税入库交易后,资金随即转给另一自然人账户,或支取现金。或通过将大额资金到帐后转入股东个人账户,使用个人账户结算对公资金

D.本可一次交易完成的业务,却采取多次复杂的方式完成,如在固定时间,以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账

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第3题
T5851Y个人网银用户信息关闭银行端交易,因客户号清理原因,需关闭15位身份证下外围外挂,只能使用行员PAD进行操作。()
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第4题
商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制,加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。()
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第5题
客户在我行任何一家外汇储蓄网点开立外币活期账户,均可通过网银、电话等渠道进行个人外汇买卖交易()
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第6题
通过我行网点柜面交易的理财产品销售需要实施“双录”,客户通过网银渠道购买的,员工可为客户讲解操作流程,可以代客操作,不需要实施“双录”()
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第7题
关于多余支付款项退回,以下说法正确的有()
A.因系统控制,零余额账户无法通过网银、票据机等渠道进行收款B.发起退款网点可通过柜面二代支付-扫描交易,客户填写转账支票和进账单,或结算业务申请书,填写我行内部账户、户名C.发起退款网点通过二代支付-扫描交易处理完成后,零余额账户开户网点会收到二代来账待办任务,零余额账户开户网点应通过待办任务将款项挂账至本网点28901001-1分户后进行财政退款D.网点也直接通过手工挂销账交易将资金从退款账户直接挂账至零余额账户开户网点28901001-1
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第8题
2C网上支付、手机支付是指买方客户在商户网站选购商品或服务,通过我行网银系统将交易资金直接从买方账户划转至商户收款账户的支付方式。()
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第9题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应当建立健全(),加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

A.可疑交易预警机制

B.大额存款账户滚动排查机制

C.银企对账机制

D.授权管理机制

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第10题
银联贷记交易是指银联向我行借记卡发起的转账交易,可能涉及的场景较多,例如保险业务入账、网贷资金发放、消费返现等,各种转账类交易都可能使用银联贷记交易实现()。

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