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[单选题]

输入正确预约码后,系统自动将预填单所填信息与核心中存量客户进行部分信息比对,比对不一致,系统提示不一致信息()

A.开户交易阻断

B.开户交易授权通过

C.开户交易跳转维护交易

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A、开户交易阻断

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第1题
目前系统新增分行“变更提示待办任务”(功能码ECIFU,系统运用外部数据与我行客户信息进行比对,当“单位名称”、“法定代表人/单位负责人”名称不一致时推送该任务至账户开户网点。开户网点“客户服务经理”领取“变更提示待办任务”后核实账户信息,根据核实情况选择“是否触发客户提示”栏位信息()
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第2题
柜员在为某客户新建客户号办理开户业务时,系统提示客户命中反洗钱及反恐怖融资名单管理系统中名单客户,以下说法正确的是()

A.如客户100%命中或疑似命中红色名单,系统直接拒绝开户

B.如客户100%命中橙色名单,系统直接拒绝开户

C.如客户疑似命中红色名单,柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后,继续为客户办理开户业务

D.如客户疑似命中绿色名单,则需分行法律合规部审批后方可开户

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第3题
下列关于“变更提示待办任务”表述正确的是()
A.系统运用外部数据与我行客户信息进行比对,当单位名称、法定代表人/单位负责人名称不一致时推送该任务至账户开户网点B.开户网点客户服务经理领取变更提示待办任务后核实账户信息,确定客户未进行账户信息变更的,在是否触发客户提示栏位选择否后提交任务C.若客户已变更账户信息或信息无需变更,则在是否触发客户提示栏位选择是后提交任务D.客户服务经理在是否触发客户提示栏位选择是后,T+1 日系统向金融服务中心推送该任务并同时触发短信提醒。金融服务中心外呼人员联系客户告知其信息变更情况并通知其赴网点办理账户信息变更
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第4题
1541统一柜面系统,柜面业务操作流程,以下说法正确的()

A.客户身份识别。人工或系统自动比对客户相貌与证件信息,并通过客户身份识别功能识别并读取客户证件信息。对于一些小额存取类等无需客户联网核查的交易,可不在系统做身份识别,直接进入业务办理环节

B.业务信息录入。柜员根据客户申请及口述内容,录入交易信息要素,客户根据提示在柜外清设备上输入密码或验证码。业务办理界面中带有*号的框为必输项,未带*号的框为选输项

C.营业主管进行现场授权、现场审核员进行现场审核时,应复核交易信息并审核交易的真实性及办理该交易的必要性,在涉及大额现金的交易中还应复点大额现金是否相符

D.网点柜员在进行采用集中授权方式的交易或交易金额超出其权限的交易操作时,需由后台授权员对交易相关内容进行审核并授权

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第5题
规范账户开户操作,对存在异常情况的客户,必须由业务人员对客户实施尽职调查的()

A.对开户情况存在可疑的,及符合《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中主要表现异常的情况

B.我行存量客户申请开立对公活期结算账户,且法人亲办的,对于开户资料比对不一致、公章核验不相符的

C.非法定代表人亲办开户,系统核查发现预留法人的手机号码与手机对应的预留信息不匹配的

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第6题
移动行销业务客户身份核实采取“双人办理,现场复核”的方式,以下哪些情况不得继续办理业务()

A.联网核查反馈信息不一致,系统人脸识别三比对不通过的

B.客户本人、身份证件原件、系统联网核查三比对一致的

C.客户身份证照片与联网核查照片确为同一人,仅照片上个别信息不一致,但系统人脸识别三比对通过

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第7题
关于智能授权正确的是()。

A.智能授权系统根据不同交易码激发不同的申请端

B.申请端自动接收人脸识别比对通过的客户现场照片

C.授权端提供目录项和画框变色提示比对结果

D.授权端接收到上一笔拒绝业务时提示拒绝理由

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第8题
柜面扫码办理转账汇款业务需进行风险控制,对于交易金额在5万元以下的,以下的说法正确的有()

A.需提供身份证实物进行人脸识别

B.由系统提取核心系统客户信息的证件号码、类型、姓名进行联网核查

C.现场拍摄活体人脸照与联网核查照进行比对

D.联网核查不通过或没有相片没返回,则拒绝该交易

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第9题
根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》,客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时,银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性,对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的,应要求客户出示有效辅助证件,经人工审核后再办理开户()
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第10题
核查该主体企业证件号码与国企网查询到的证件号码不一致,驳回原因应选择什么()

A.经查询,您已备案的证件信息与国家企信网系统证件比对为旧证件,请您提交变更备案将主体所有信息变更为最新三证合一证件

B.经查询,您已备案的证件信息与国家企信网系统证件不一致,请您提交变更备案将主体所有信息变更为最新三证合一证件

C.经查询,主体负责人证件信息与公安库比对不一致,请您提交变更备案将主体所有信息变更为最新证件信息一致

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