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[判断题]

未成年人申请办理开户等账户业务应当由其法定监护人代为办理,法定监护人不需要提供法定监护关系证明材料()

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第1题
境外机构办理开立、变更、撤销银行结算账户,申请补(换)发开户许可证等业务时,授权他人办理的,应当出具负责人的有效身份证件及其出具的授权书()
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第2题
对于16周岁以下的未成年人,由其父母办理开户/信息维护业务,应录入监护人信息,监护关系有效期可依据客户意愿进行修改,最长不超过未成年人出生日期+16年。()
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第3题
未成年人开立银行账户,应当由其()负责办理,并提供有效身份证件和监护关系证明材料

A.-父母

B.-授权代理人

C.-法定代理人

D.-本人

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第4题
开户行在办理境内同业存放账户开户业务时,发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的,以下哪种行为是正确的。()

A.直接拒绝其开户申请,不留存任何资料

B.及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关,同时记录在案后上报分行、总行

C.要求出示辅助证件

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第5题
下列关于印鉴卡签收说法错误的是()
A.现场发放空白印鉴卡,存款人填写完成后当场提交的,不必办理空白印鉴卡的签收B.印鉴卡填写及加盖预留印鉴服务,可经审批后办理上门延伸服务C.客户领回空白印鉴卡的,营业网点应督促其尽快至本行办理开户等相关业务,客户因故不能来本行办理业务的,应收回空白印鉴卡,因特殊原因确实不能收回的,应出具由运营管理部主要负责人签署的情况说明D.异地见证单位客户身份证明文件业务方式为客户办理账户开户等,可由见证行向客户发放空白印鉴卡
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第6题
企业不得开立外币现钞账户,如司法和行政执法机构等因特殊业务需求,需要开立外币现钞账户的,须经外汇局核准后,开户金融机构方可为其办理外币现钞账户的开户手续()
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第7题
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()

A.银行根据客户的申请为单位开立定期存款账户。

B.银行向客户出具“单位定期存款开户证实书”。

C.银行将支票、银行汇票资金存入定期存款账户。

D.客户携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料,并持支票、银行汇票至银行结算柜台申请办理单位定期人民币存款业务。

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第8题
企业申请重置存款人查询密码的,应向开户网点提供书面申请、企业法定代表人或单位负责人身份证件,开户网点应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的,还应当审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件。书面申请需包含(),开户网点应当审核申请内容是否真实、合规。

A.账户名称

B.账号

C.法定代表人或单位负责人名称

D.申请事由等信息

E.并加盖公章或预留印鉴

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第9题
下列关于银行结算账户的描述中正确的是()。

A.存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销银行结算账户

B.存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额

C.开户银行对已开户一年,但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知15日内到开户银行办理销户手续

D.注销、被吊销营业执照的应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请

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第10题
企业申请开立银行结算账户,应当按规定提交开户申请书,企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。出具开户证明文件有()。

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人有效身份证件

C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件

D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

E.非自然人客户受益所有人信息调查表

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第11题
以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

A.是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B.助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C.助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D.核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E.收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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