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[单选题]

月底资金管控,账户余额须在()元以下,超出部分需线下归集

A.3000

B.2000

C.1000

D.4000

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B、2000

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第1题
某企业银行存款账户余额60000元在划转资金时向业务单位开出一张150000元的转账支票,银行可对其处以()元的罚款。

A.7500

B.750

C.3000

D.1000

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第2题
实时、定时现金池是依托建行先进的信息技术,为企业内部不同层级银行结算账户建立联动关系,通过企业资金的物理集中、动态共享,辅以内部资金计价、周期支付限额、财资信息报告等多种配套产品,实现企业灵活管控财务资源、提高资金使用效率的综合金融解决方案。()
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第3题
个人不动户是指一年未发生资金往来(不包括结息、代扣等非客户主动发起的资金往来)、未欠开户银行债务且余额在1000元(含)以下的人民币个人银行结算账户。()
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第4题
以下哪项不属于我行指定“3315000030待划转代发款项”代发内部账专户进行代发业务处理时,代发资金管控处理流程?()

A.入账待划转代发款项代发内部户专户时,根据客户来张附言、摘要自动管控

B.通过CPC-公共业务-批量代发内部户资金管控登记交易完成代发资金管控

C.通过CPC-公共业务-代发资金合规性审核流程完成代发资金管控

D.通过新一代网点平台F222批量业务-05批量代发资金管控交易完成资金管控登记

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第5题
全部碳交易试点的管控企业统一在6月底之前完成上一年度的履约任务。()
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第6题
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险()此题为判断题(对,错)。
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第7题
以下()是建立投融资平台资金管控和风险防范机制的措施。

A.完善财务监管制度

B.合理控制融资规模

C.建立融资预警机制

D.充实风险准备金

E.拓宽融资渠道

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第8题
手机银行用户,必须在扣费月哪一天前在账户上保留足够的余额?

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第9题
实体二类账户以下业务均汇总累计额度:非绑定账户转入/转出资金、存取款(含外币)、消费、缴费、保险、第三方存管、银期转账、银衍转账、批量代扣、信使费、卡年费及小额账户管理费()
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第10题
Ⅲ类账户账户余额不得超过()元。

A.2000

B.5000

C.10000

D.50000

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第11题
以下关于法人透支帐户叙述错误的是()。

A.法人账户透支业务是银行为满足客户发生频率较高但每笔金额不大、期限不长的融资需求而推出的信贷类产品

B.客户与银行签定协议以后,实际使用银行资金时,不需要再向银行提出任何形式的申请,只要实际要求动用的金额超过约定账户的存款余额,差额部分(不能超过约定的额度)银行将自动提供融资

C.银行通过法人账户透支的形式为客户提供融资服务时,需要设立专门的贷款账户以便于管理

D.客户使用和归还银行资金不需要额外手续,只需要按照正常结算程序办理支付和收款进账即可

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