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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

信息核查是指由专职信息核查员对个人贷款通过电话对借款人及交易相关信息进行核实，信息核查员承担对客户身份真实性、交易真实性、用途真实性的核实职责，承担业务发起真实性的第一性责任。（）

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第1题

联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码信息真实性的行为。（)

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第2题

为满足反洗钱监管要求，代理人须在我行客户信息系统（CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务，须进行客户身份识别尽职调查（含代理人、被代理人)，并在客户信息系统中登记信息，由CIF系统自动对接LN进行筛查，境外个人同时要进行加强型尽职调查（）

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第3题

风险防控系统营业机构核查员应对待查看预警信息逐条进行分析，经分析所预警的交易行为无风险的，在关闭预警信息时，需写明关闭原因;经分析所预警的交易行为存在风险的，在关闭预警信息时，应写明已经或计划采取的后续处理措施。()此题为判断题(对，错)。

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第4题

对于可以通过动环监控系统采集的资源数据如UPS主机、开关电源等信息，由系统（)采集，并与资管系统进行比对，形成核查报告，作为相关资源考核指标的依据。

A.周期

B.定期

C.不定期

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第5题

客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人（)公安机关进行核实。

A.暂住户口所在地

B.工作所在地

C.常住户口所在地

D.居委会所在地

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第6题

“苏格通”中，在“数据信息共享联用”中可以进行哪些核查（)

A.人员信息联查

B.车辆信息联查

C.单位信息联查

D.证件信息核查

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第7题

为动态反映精准扶贫贷款情况，人行统计制度中“建档立卡贫困人口贷款”、“其他个人精准扶贫贷款”、“已脱贫人口贷款”、“单位精准扶贫贷款”、“带动服务贫困人口的贷款”等以国务院扶贫办提供的最新识别信息为依据进行统计。每年更新识别信息时，对信息更新前发放的贷款不再做追溯调整。()此题为判断题(对，错)。

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第8题

银通贷款是指公司开展赁业务形成后将应收租金出让给由向承人收取租金农业银行或不保留对租赁公司追索权的业务（）

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第9题

对存在下列情形的企业，应当拒绝开户：_________。

A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件

B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

D.经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所

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第10题

：信用质量“黑名单”：指通过一定的信息系统对某些个人或单位在经济活动中违约违法行为在一定范围内予以披露，从而对这种行为起到记录污点、批评监督、惩罚抑制作用的管理手段。不符合上述定义的一项是（）

A.中国银监会不久前向各金融机构下发了一份通报“名单”，要求高度警惕对名单中企业的贷款

B.某杂志披露了某旅客在向餐车索要发票时，竟然得到一张写有“餐费”字样的收据

C.中国人民银行自10月1日起，将信用不良者收录进“个人信用信息数据库”

D.某省文化行政部门日前决定。对各类文化经营单位建立信用档案，信用差者将受到一定的处罚

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第11题

信用质量“黑名单”：指通过一定的信息系统对某些个人或单位在经济活动中违约违法行动在一定范围内予以披露，从而对这种行动起到记录污点，批评监督，惩罚抑制作用的管理手段。不符合上述定义的一项是（）。

A.中国银监会不久前给各金融机构下发了一份通报“名单”，要求高度警惕名单中企业的贷款

B.某杂志披露了某旅客在向餐车索要发票时，竟然得到了一张写有“餐费”字样的收据

C.中国人民银行自10月1日起，将信用不良者收录进“个人信用信息数据库”

D.某文化行政部门日前决定，对各类文化经营单位建立信用档案，信用差者将受到一定的处罚

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