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[主观题]

根据《不良资产责任认定工作规程(2017年版》,调查环节的履职情况界定标准中,以下哪个表述不属于关键尽责()

A.对客户所处的市场环境、生产经营情况、财务状况、客户信用、实际融资需求及第一还款来源进行了全面的调查、测算B.对存在客户关联关系进行了全面的调查、反映,指出了关联交易对客户评级、授信、虚增销售收入的影响C.通过查询登记公示系统、核查资产的所有权登记证书、初始购买合同(或建造合同)、原始发票(或其他证明其所有权的凭证)或其他相关材料等多种方式,对租赁物的权属情况进行全面的核查,确保租赁物所有权权属清晰,且不存在任何被查封、扣押以及第三人权利的限制D.对客户融资租赁资金用途,交易双方关联情况、历史交易及交易商品的合理性进行了必要的调查、核实,但未能发现贸易背景真实性存在的隐蔽瑕疵E.对客户担保情况进行了全面的调查、核实;估值合理;担保物合法、足值、有效
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第1题
在机构调查工作完成后,银行保险机构应对案件责任人员作出责任认定,根据责任认定情况进行内部问责;内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责()
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第2题
根据安全工作规程的规定,以下()属于工作负责人的安全责任。

A.工作的必要性

B.正确安全地组织工作

C.结合实际进行安全教育

D.工作现场布置的安全措施是否完善

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第3题

根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知,.以下说法错误的是()

A.人民银行分支机构要及时协调公安机关对初步认定的无证机构违法违规行为开展立案侦查

B.推动工商部门在企业信用信息公示系统公示有关情况,并按照公司登记管理、无照经营等法律法规采取吊销营业执照等惩处措施

C.会同相关部门共同做好群体性事件的预防和处置工作,齐抓共管,形成合力

D.对于检查中发现的疑似违反反洗钱、消费者权益保护等法律法规的行为,要及时移交司法部门调查处理

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第4题
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,银行业金融机构发生案件时,不只要追究案发层级机构案件责任人员的责任,还要对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定,根据责任认定情况进行问责。此题为判断题(对,错)。
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第5题
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,发生重大、恶性案件的,银行业金
融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人的处分是:

A.降级(含)以上

B.记大过(含)以上

C.记过(含)以上

D.撤职

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第6题
下列哪种表述是不正确的()

A.呆账核销,指的是对于符合呆账认定条件的债权或股权资产,按照规定进行申报,转入资产负债表外管理,银行继续保留追索权的过程

B.以物抵债,是指债务人、担保人或者第三人以实物资产或者财产权利作价抵偿银行债权的行为

C.委外催收中,如受托机构未能收回全部不良贷款,委托行根据实际情况决定是否延长委外期限或续约

D.不良贷款打包转让是不良资产处置的首选方式

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第7题
根据《中国建设银行普惠金融小微企业信贷业务尽职免责管理办法(2018年版)》,普惠金融小微企业信贷业务尽职免责,是指()。

A.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

B.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

C.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分行政处分责任

D.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员基本履行了有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

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第8题
《工作循环分析管理办法》(辽石化生发〔2017〕200号)中规定,各单位应先识别关键作业和操作活动,所有与关键作业和操作有关的规程每年至少分析一次,其他的规程可视情况而定。()
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第9题
根据《广西保险风险保障与社会责任2017报告》,2017年,“人工智能”成为保险企业发展模式的关键词
。()

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第10题
非银行金融机构不良资产包括非银行金融机构按照五级分类标准或行业通行的其他风险分类标准和方法认定的不良资产。()
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第11题
根据《广西保险风险保障与社会责任2017报告》,崇左“政府+险资+企业+农户+保险”健康扶贫模式被

根据《广西保险风险保障与社会责任2017报告》,崇左“政府+险资+企业+农户+保险”健康扶贫模式被国务院扶贫办选入《保险扶贫案例汇编》。()

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