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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

保险类非法集资案件的主要特点有哪些()

A.伪造单证印鉴

B.利用职务之便和客户信任

C.高额利息诱导

D.假借销售保险名义虚构公司产品

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D、假借销售保险名义虚构公司产品

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第1题
以下属于地方保监局的监管职责的是()。①辖区内的反洗钱、反保险欺诈、反非法集资、案件风险管理②辖区内的消费者权益保护③辖区内的保险产品审批④辖区内的辖区内保险公司分支机构高级管理人员的任职资格核准和监管、以及辖区内保险公司营销服务部负责人的监管

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

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第2题
根据保监会《保险机构案件责任追究指导意见》规定,案件问责的事由包括()。

A.触犯《中华人民共和国刑法》,构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪,人民法院已经作出生效判决的案件,或者人民法院尚未判决,但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件

B.违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章,受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件

C.严重违反公司规章制度,给公司造成重大损失,或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件

D.因违反决策程序造成重大决策失误,导致公司资产发生损失

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第3题
通常情况下,()前后是各类非法集资诈骗案件的多发时期。

A.春节

B.清明

C.中秋

D.国庆

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第4题
以下哪项工作不属于《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定的非法集资案件处置时,保险机构应配合有关部门采取的措施?()

A.加强舆论引导

B.积极配合侦办

C.协助管控资产

D.及时赔偿损失

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第5题
非法集资常见套路有哪些?()

A.混淆投资概念

B.各选项均正确

C.装点公司门面

D.承诺高额回报

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第6题
不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单证等方式非法吸纳资金的行为属于非法集资
范畴。()
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第7题
对情况严重的涉嫌非法集资的案件,应及时()。

A.向当地公安机关报案

B.向当地人民银行报送重点可疑报告

C.警告客户交易行为涉嫌违法

D.通知汇款人可能被骗

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第8题
银行应加强对新闻媒体报道的涉嫌非法集资案件中相关账户资金交易的监测与分析,通过()进一步审核企业客户的资质。

A.查询工商资料

B.查询税务登记资料

C.实地走访

D.以上皆是

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第9题
保保险业内涉嫌非法集资活动主体也许是()。

A.保险机构

B.保险中介机构

C.保险中介机构工作人员

D.此外三项全涉及

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第10题
有下列()严重刑事犯罪活动嫌疑的人员应当列为重点人口。

A.有参与境外黑社会组织的渗透活动或者参加境内黑社会性质的组织及犯罪团伙嫌疑的

B.有伪造、变造货币、国库券及有价证券或者出售、购买、伪造、变造的货币等破坏金融管理秩序活动嫌疑的

C.有使用诈骗方法非法集资、贷款或者进行金融票据、信用证、信用卡、保险诈骗等金融诈骗活动嫌疑的

D.有经常聚众赌博或者聚赌抽头嫌疑的

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第11题
以下不属于非法集资防范措施的()

A.不要轻易相信所谓的高息保险、高息理财,高收益意味着高风险

B.不被小礼品打动,不接收先返息之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼

C.注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投拆

D.可以与银行、保险从业人员签订投资理财协议,可以接收从业人员个人出具的任何收据、欠条

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