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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

洗钱风险评级在零售信贷客户准入时，以下说法不正确的是（）

A.对于高风险客户不予新建零售信贷业务关系

B.对于偏高风险客户原则上不予准入，如需建立或维持零售信贷业务关系的，可通过例外审批机制审慎准入

C.对于非高或偏高风险客户，系统自动记录识别结果，默认通过洗钱风险识别

D.对于高风险、偏高风险客户，分行应立即告知客户涉嫌反洗钱事实并清收零售贷款，直至退出

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第1题

在评估客户洗钱风险时，如果客户主要从事现金密集型行业，应该保持更高的警觉，综合各方面信息，决定是否提高客户风险评级。下述哪些行业属于现金密集型行业？（）

A.艺术品收藏拍卖

B.餐饮、零售

C.废品收购、旅游

D.娱乐场所游戏厅、博彩

E.停车场经营

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第2题

业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础，业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要，将其作为（)的依据之一。

A.非柜面业务交易控制

B.信贷客户评级授信等业务决策

C.客户服务

D.市场营销

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第3题

银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的，应当提交新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告。银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行()。

A.审批

B.审核

C.审定

D.备案

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第4题

银行开展境内企业人民币境外放款客户准入时，应查询银行自身业务系统，确认客户（）等方面的控制性客户。

A.非洗钱

B.恐怖融资

C.逃税

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第5题

经销商准入时，对于经销商背景调查，需保持重点调查及说明（）

A.历史代理过多家品牌，代理品牌频繁更换

B.过往存在多起涉诉记录

C.经销商股东或法人为挂名，实际控制人是否存在诉讼、征信问题或实际控制人为我司或其他金融公司黑名单客户

D.经销商实控人对零售融资的理解程度，是否有相关的零售融资经验及风险管理意识

E.近三年销售出现大幅波动

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第6题

同一客户在同一日发生多笔符合调整客户洗钱风险等级的查冻扣业务，只需发起一个调整任务，但需在评级依据中需列明发生多笔查冻扣，并上传所有查冻扣业务影像（）

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第7题

客户洗钱风险等级分类以客户为单位，原则上不针对客户单一账户进行评级。()

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第8题

客户洗钱风险评估和等级分类的时机分为()情况。

A.首次评级

B.定期复评

C.不定期复评

D.等级重评

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第9题

客户洗钱风险评估和等级分类的流程包括信息收集、()环节。

A.系统初评

B.人工复评

C.审核审定

D.综合评级

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第10题

客户洗钱风险等级评估分类中，例外情形直接认定法是指对符合直接认定条件的客户直接确定其洗钱风险等级，无需对照风险评估指标体系进行打分和评级。()

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第11题

各法人机构应督促营业网点落实客户洗钱风险等级的()和()等要求，加强对营业网点客户洗钱风险等级分类工作的检查。

A.等级评定

B.持续评级

C.对高风险客户的强化识别

D.大额交易信息补录

E.可疑交易识别

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