A.如客户100%命中或疑似命中红色名单,系统直接拒绝开户
B.如客户100%命中橙色名单,系统直接拒绝开户
C.如客户疑似命中红色名单,柜员比对操作系统信息与名单信息不一致后,继续为客户办理开户业务
D.如客户疑似命中绿色名单,则需分行法律合规部审批后方可开户
A.告知客户根据监管要求,开立个人银行账户时,银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况
B.请客户提供更详细的辅助身份证明信息(如需提供时),待银行进一步核实之后,将为其开立账户,核实过程需要一定时间,请客户谅解
C.可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息
D.如客户拒绝,本行可中止为其办理开户业务
E.如客户同意开户审核时间延长,经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息,根据法律合规部的审批意见处理
A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的,应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息
B.汇款人没有在本机构开户,无法登记汇款人账号的,应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记
C.电汇收款人如无账户,不可办理汇出汇款
D.客户必须提供收款人详细地址信息
A.查询人行是否有久悬
B.查询工商是否有异常
C.查询人行工商信息是否一致
D.查询单位受益人信息
E.若法人为境外人士(含港澳台地区),查询是否命中PEP名单
F.若单位为存量客户开户,查询单位风险等级
B、开户成功或不成功退回客户资料,账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回,开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份,并提示客户对印鉴卡当场进行核对
C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理
D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收,确保开户审批流程的连续性,防止开户资料被掉包
A.客户属于反洗钱和反恐怖融资监控名单的制裁人员或涉恐人员等
B.要求以虚假、失效的开户资料,或以匿名或假名建立业务关系或进行交易
C.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出具辅助证件,单位和个人拒绝出示的
D.单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
A.09033待销账修改
B.00101对公客户信息管理
C.04323对公定期存款账户维护
D.04303对公活期存款账户维护