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[判断题]

交易查询或打印的申请受理环节,无需要求客户提供“个人有效身份证明文件”。当且仅当交易查询或打印任一环节无法确认客户身份的,才要求客户提供“个人有效身份证明文件”以辅助核身。()

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第1题
交易查询或打印的申请受理环节,无需要求客户提供“个人有效身份证明文件”,交易操作过程中,不再提供验身控件,无需登记客户证件信息。“行员”触发的交易查询授权仍不变。()
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第2题
以下哪个渠道可以申请进行信用卡交易密码或查询密码修改?()

A.电视银行

B.微信银行

C.网上银行

D.手机银行

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第3题
因下述原因关闭、须报送商户管理系统并纳入黑名单管理的是()。

A.商户主动申请解除受理协议退出的

B.商户泄露持卡人账户及交易信息

C.商户无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用

D.商户法定代表人或负责人征信等级变为D级的

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第4题
信通卡挂失后,客户用函电方式或委托他人要求撤销挂失申请的不予受理。()

信通卡挂失后,客户用函电方式或委托他人要求撤销挂失申请的不予受理。()

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第5题
抹账要复印原始凭证或打印其影像件作为冲账交易凭证原始附件,并在复印或打印件上用红字批注“因XXX错账原因,于×年×月×日申请冲正,存款冲销/取款补正XXX账号户名XXX元,存款补正/取款冲销XXX账号户名XXX元对方账号及户名(对方账户非卡折账户时填写)经办人:XXX”等字样()
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第6题
申请人申请公开下列哪一项政府信息时,应当出示有效身份证件或证明文件?

A.要求税务机关公开本人缴纳个人所得税情况的信息

B.要求区政府公开该区受理和审理行政复议案件的信息

C.要求县卫生局公开本县公共卫生费用使用情况的信息

D.要求市公安局公开办理养犬证收费情况的信息

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第7题
下申领人有下列情况之一的,可采取保证或质押担保方式申领个人卡()。

A.申领人的信用评分低于发卡银行最低要求的

B.申领人的信用评分低于其申请额度标准要求的

C.申领人不具有受理网点所在地固定户口、长期居住证或长期工作签证的

D.申领人的信用评分高于发卡银行最低要求的

E.发卡行认为有必要提供担保的

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第8题
按照欺诈风险发生的不同业务环节,可分为()两个主要类别

A.外部欺诈和内部欺诈

B.申请欺诈和交易欺诈

C.外部欺诈和申请欺诈

D.内部欺诈和交易欺诈

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第9题
关于员工轻微违规行为积分流程,下列说法正确的是()。

A.总行内控合规部作出的复查决定也可以再次申请复核

B.上级机构内控合规部门在复核下级机构内控合规部门所作出的复查决定时,必须在受理之日起10个工作日内作出复核决定

C.上级机构内控合规部门作出的复核决定为最终决定,不再受理申诉

D.员工有权查询本人积分情况

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第10题
《固定资产贷款管理暂行办法》规定,在受理调查环节,贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守诚实守信原则,承诺所提供材料()

A.准确

B.真实

C.完整

D.有效

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第11题
总行远程授权中心受理网点提交的解冻业务申请时,应与网点经办人员交互,必须核实后续是否进行扣划操作,如确为扣划交易的,应对该笔解冻业务作拒绝处理。()
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