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[判断题]
当客户风险等级调高至中风险或高风险等级时,分支机构应及时开展重新识别工作,重新收集、核实客户身份证明文件及基本身份信息,采取强化尽职调查手段识别客户实际风险()
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A.在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经负责人的批准并逐级上报审核
B.加强客户身份尽职审查
C.重点开展可疑交易识别工作
D.在对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为
下列说法错误的是:
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
A.C5
B.C4及以上风险等级
C.C3及以上风险等级
D.无风险等级要求
当某单位的风险等级高而防护级别低时,说明该单位的安全防护水平()。
A.高
B.中
C.低
D.不明
A.可以
B.已经
C.可能
D.不予
A.理财经理引导客户按风险等级较高的结果填写风险测评问卷
B.由客户本人按自己真实情况填写问卷
C.销售产品时推荐超过客户风险评级的产品
D.理财经理可以让客户先签约打款,后补填风险测评问卷