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[多选题]

给客户设计保单,保费不超过客户家庭年收入的()为宜

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

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20%

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第1题
销售保单利益不确定的保险产品,包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等,存在以下情况的(),应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

A.趸缴保费超过投保人家庭年收入的2倍

B.年期缴保费超过投保人家庭年收入的30%

C.保费缴费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60

D.保费额度大于或等于投保人保费预算的150%

E.月期缴保费超过投保人家庭月收入的20%

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第2题
下列关于保单贷款的介绍,错误的是()。
A.客户告知自己的经济不允许,LP告知客户这一点你不用担心,我们这个保单有保单贷款功能,急用钱就把合同拿到贷款公司去做保单贷款,抵押给贷款公司可以贷出所交保费的10到30倍金额拿来用

B.客户询问这个保险中间急需用钱了,能不能拿出来用?LP告知:如果您需要用钱,经保司审核同意后,可以办理保单贷款。申请贷款时最高不得超过保单当时现金价值的80%,每次贷款期限最长不超过180天,贷款本金及利息在贷款到期时一并归还

C.LP告知客户:您交了一年两年后,需要用钱了,可以把保费现金价值的80%取出来用,179天还进去,181天再取出来,根据您的需要灵活使用,没有限制,非常方便

D.LP告知客户:您交了一段时间,资金紧张了,可以申请保单贷款,取出现金价值的80%,比如交1万,您可以取出8000来用

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第3题
根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》,以下不属于投保时需前述投保声明情形的是()

A.趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍

B.年期交保费超过投保人家庭年收入的20%

C.月期交保费超过投保人家庭月收入的30%

D.保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60

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第4题
在保险合同有效期间,投保人或被保人因固定场所迁往其他城市,如迁入地有华夏当地机构,客户可申请保单迁移。关于保单迁移以下说法正确的是()。

A.保单处于宽限期,若客户申请保单迁移,需先行在保单管理机构缴纳保费后方可迁移

B.保单处于保全或理赔时不能做迁移

C.保单处于转账途中不能做保单迁移

D.保单的续期保费财务收费成功但未进行续期核销的情况下不能做保单迁移

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第5题
人身保险产品“负面清单”(2021版)关于产品责任设计,包含以下哪些清单?()

A.分红保险产品设计异化,产品条款中包含了账户管理、保证利率等概念,与万能型产品类同

B.年金保险产品设计异化,第一年末现金价值即超过已交保费,同时条款设计灵活的加、减保额功能,实现类万能型保险自由进行账户部分领取功能,且不收取任何费用

C.万能保险产品其万能账户以日为单位进行结算,结算方式不合理,存在噱头营销风险

D.保单贷款比例约定不清晰,没有约定为不超过现金价值80%

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第6题
投资连结保险的特征包括:()。①费用明示;②保费低廉;③保费分配透明;④客户可调整保障水平;⑤保单价值透明

A.③④⑤

B.①③④

C.①②④

D.②④⑤

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第7题
客户犹豫期外退保以下说法不正确的是()。

A.客户有损失

B.可以退还客户现金价值

C.可以退还客户已交保费

D.需扣除客户的保单贷款及利息

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第8题

某客户投保聚财宝和金瑞组合,选择转入保费10000元,连续转入6年,则客户可以享受的保单持续奖励为()。

A.1000

B.100

C.600

D.12000

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第9题
销售人员应在销售过程中对客户做到风险提示,以下属于销售人员必须提示到的内容有()

A.免责条款

B.犹豫期的起算时间、期限,以及犹豫期的权利,过犹豫期退保会有损失

C.续期保费未及时交会带来的后果

D.保单宽限期、中止期的保单效力,以及保单复效的注意事项

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第10题
保单检视功能中,不同代理人进入同一客户的保单检视功能中看到的家庭图谱是否一样()

A.肯定一样

B.肯定不一样

C.根据客户在不同代理人名下购买保单情况决定

D.系统随机

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第11题
对于投保智悦人生年金保险(万能型,2017)的客户,其身故保险金为()

A.保单账户价值的105%

B.基本保险金额

C.首年身故给付较大值(所交保费-部分领取,账户价值),第二年及以后给付账户价值)

D.保单账户价值和基本保险金额之和

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