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[主观题]

单笔存款在()万元(含)人民币以上的,需使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。A.1B.5C.

单笔存款在()万元(含)人民币以上的,需使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。

A.1

B.5

C.10

D.50

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第1题
按照对账管理办法,重点账户按月对账,以下账户属于重点账户的有()

A.日均存款金额在等值人民币50万元(含)以上的单位账户

B.单笔发生额等值人民币50万元(含)以上的单位账户

C.单笔发生额等值人民币50万元(不含)以上的单位账户

D.关联贷款累计余额在等值人民币500万元以上的单位账户

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第2题
在网点单笔投资金额()人民币或等值外币以上的理财产品交易,需主管授权。主管进行大额交易授权时,应仔细核对各项录入要素,确保操作无误

A.1000万元(含)

B.500万元(含)

C.100 万元(含)

D.20 万元(含)

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第3题
无卡无折存款单笔存款金额为人民币1万元(含)以上/或存款办理人/或账户持有人的日累计存款金额为人民币5万(含)以上的,须审核存款办理人身份证件、联网核查、留存证件影像并对其进行拍照留存影像()
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第4题
下列关于无卡无折存款业务大额交易报告的描述,不正确的是()
A.当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当报送大额交易报告B.手工报送对象为办理无卡无折存款业务的客户C.接收无卡无折存款业务的客户也需要手工报送D.未在我行有客户号的报送对象需先在核心业务系统新增客户号后,再通过反洗钱平台手工报送
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第5题
单笔等值人民币100万元(含)以上的大额现金支取业务,需要由()审批

A.网点运营主管

B.网点大堂主管

C.网点分管行长

D.网点负责人

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第6题
金额在等值10万元人民币以下(不含10万元)的个人存款证明,由()签发,金额在等值10万元人民币以上(含10万元)的个人存款证明,需经()授权并签发

A.综合柜员 支行长

B.柜员 综合柜员

C.营业主管 支行长

D.柜员 有权人

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第7题
柜面单笔人民币()以上的转账业务,需客户凭本人有效身份证件及账户介质,经核验后办理;委托他人代为办理的,需凭户主和代理人身份证件及账户介质,经核验后办理

A.5万元(含)

B.5万元

C.20万元(含)

D.20万元

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第8题
自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元 (含)以上现金存款业务,应()。(1

A.只要带了代理人身份证原件的,则无需留存身份证复印件或影印件

B.如果代理人因合理理由无法提供存款人本人有效身份证件时,应留存代理人有效身份证件的复印件或影印件

C.带了存款人本人和代理人身份证件原件的,还需留存代理人身份证件复印件或影印件

D.以上均不正确

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第9题
个人银行账户代理办理单笔人民币5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上大额收付业务(提前支取业务除外)时,个人存取款凭条上需登记()

A.存款人身份证号码

B.代理人姓名

C.代理人身份证号码

D.代理人联系方式

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第10题
以下情形须进行客户身份初次识别()。

A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等

B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上

C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换

D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形

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