下列对旅行社分支机构的说法正确的是()。
A.具有法人资格
B.作为权利、义务的主体
C.经营活动的责任和后果,由设立社承担
D.经营活动的责任和后果,由设立社与旅行社分支机构共同承担
A.具有法人资格
B.作为权利、义务的主体
C.经营活动的责任和后果,由设立社承担
D.经营活动的责任和后果,由设立社与旅行社分支机构共同承担
A.给予警告
B.没收违法所得
C.可并处2000元以下罚款
D.情节严重的,处2000元以上1万元以下罚款
E.情节严重的,责令停业整顿
A.拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构,业务规模较小的机构应最迟在开业后一年内设定
B.拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,业务规模较小的机构应最迟在开业后一年内设定
C.总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作
D.总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力
A.由于旅游者自身原因导致合同不能履行的,旅行社不承担责任
B.由于旅游者自身原因造成财产损失的,旅行社不承担责任
C.旅行社不履行包价旅游合同义务造成旅游者人身损害的,应当依法承担赔偿责任
D.旅行社不履行包价旅游合同义务的,应当依法承担继续履行、采取补救措施等违约责任
E.旅行社具备履行条件仍拒绝履行,造成旅游者人身损害的,应支付旅游费用2倍的赔偿金
下列关于开展旅行社责任保险的意义,说法不正确的是()。
A可以保障旅游者得到及时的赔偿,减少因旅游而产生的矛盾纠纷
B促使旅行社规范经营、积极投保、主动分散风险,增强行业管理水平
C在保障旅行社平稳经营的同时,督促旅行社增强企业的责任意识和风险意识
D促使旅行社在事前积极预防事故的发生,在事后妥善处理事故造成的影响
下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法,正确的是()。
A.调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书
B.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,如有需要可带走原件
C.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,应迅速以电话、书面等形式通知金融机构
某城市商业银行未经批准设立分支机构,共获违法所得80万元人民币,下列说法错误的是()。
A.由国务院银行业监督管理机构责令改正,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B.由国务院银行业监督管理机构责令改正,没收违法所得,并处五十万元以上二百万元以下罚款
C.由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改,停业整顿或吊销其营业许可证
D.构成犯罪的,依法追究刑事责任
A.空中交通管制属于不可抗力
B.空中交通管制属于意外事件
C.旅游者因滞留增加的食宿费用,由旅行社与旅游者分担
D.旅游者因滞留增加的返程费用,由旅行社或旅游者承担
E.旅游者因滞留增加的返程费用,由旅行社与旅游者分担
A.军队内部逐级发放军保卡空白卡
B.邮储银行各级分支机构及代理营业机构需要请领、发放军保卡空白凭证
C.一级支行或网点可为基层部队办理军保卡批量开卡交易
D.一级支行或网点可为基层部队办理军保卡单笔开卡交易
A.根据处置非法集资的需要,处置非法集资牵头部门可以查封有关经营场所,查封、扣押有关资产
B.处置非法集资牵头部门组织调査涉嫌非法集资行为,可以查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存
C.对本行政区域内涉嫌非法集资的行为,处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定
D.行政机关对非法集资行为的调査认定,不是依法追究刑事责任的必经程序
下列说法错误的是:
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。