题目内容
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[判断题]
理财产品营销销售人员确认消费者风险承受能力,进行适当性匹配。消费者未办理过风险承受能力测评的,须先在我行高柜柜面进行风险承受能力评估。若消费者超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响风险承受能力的情况,须重新进行风险承受能力评估。销售人员须将测评结果告知消费者。()此题为判断题(对,错)。
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A.销售专区(或专柜)
B.营业场所
C.监控范围
A.进行投资意愿确认
B.进行风险承受能力测试
C.签订理财总协议
D.风险声明
A.口碑营销
B.人员销售
C.直复营销
D.互动营销
E.事件与体验
A.个人投资者风险承受能力评估问卷
B.产品说明书
C.理财产品协议
D.理财产品认购申购委托书
下列说法错误的是:
A.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分
B.对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
C.客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认
D.商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
A.①②③④
B.①②
C.①③④
D.②③④