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[判断题]
根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备的部分。()
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《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本充足率的计算公式是()
A.资本充足率=(资本—扣除项)/(风险加权资产+12倍的市场风险资本)
B.资本充足率=(资本—扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本)
C.资本充足率=(资本—扣除项)/(风险加权资产+10倍的市场风险资本)
D.资本充足率=(资本—扣除项)/(风险加权资产+15倍的市场风险资本)
《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,不应从资本中扣除下列哪项?()
A.商誉
B.商业银行对未并表金融机构的资本投资
C.商业银行对并表金融机构的资本投资
D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资
A.银行账户
B.交易账户
C.非交易账户
D.结算账户
A.将第一损失责任从资本中扣减
B.对最高档次的证券化风险暴露,按照被转让信贷资产的平均风险权重确定风险权重
C.对其他的证券化风险暴露,运用100%的风险权重
D.证券化风险暴露由《商业银行资本充足率管理办法》规定的保证主体提供具有风险缓释作用的保证的,按照对保证人直接债权的风险权重确定风险权重