A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解
B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等
C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求
D.尽职调查和风险评估完成后,向客户推介相关代客境外理财产品
A.公司类业务信息收集分析、客户画像分析
B.由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
C.对授信资料的收集与核对,对业务主体尽职调查,信用评估
D.产业链数据+企业标签画像+企业评分+创投数据
A.主动向厅堂客户介绍金融产品及业务,主动营销,挖掘客户需求,根据产品复杂程度,帮助客户办理或转介至相关岗位人员
B.识别优质客户或潜在客户,推荐给客户经理或理财经理
C.对于未营销成功的客户,询问并记录客户营销线索,如客户基本信息和需求信息,及时跟进
D.以上选项均不正确
A.必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策、计罚息政策
B.必须积极提示所申请的信用卡产品的潜在风险
C.对于潜在风险可告知客户自行通过网络了解
D.应通过适当方式积极为客户提供信用卡账单通知和还款提醒服务
A.指借助客户关系管理,发现当前顾客的多种需求,并通过满足其需求而销售多种产品或服务的营销模式。
B.客户在办理我行其他业务或购买我行其他产品时,及时向客户营销信用卡。
C.客户在发卡行办理各项金融业务时,客户经理要及时辨识客户是否已办理我行信用卡,并根据客户提交的业务办理资料,初步判断客户是否符合我行发卡条件,并进行“定向”发卡营销。
D.指对于正在购买或者有意向购买我行其他金融产品的非信用卡客户,由为其办理业务的客户经理或营销人员直接向其推荐办理信用卡的营销行为。
A.主贷人及关联人的证件复印件
B.主贷人及关联人的信用报告查询授权书
C.查询所形成的信用报告
D.主贷人及关联人与该业务相关的资料
A.发展部
B.调度中心
C.经研所
D.客户服务中心