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[单选题]

合规发展的融资担保公司需要具备相应的资质,以下关于融资担保公司的说法正确的是()

A.可以根据借款人的需求,审核其资质为其发放贷款

B.可以受他人委托,使用其资金进行投资活动

C.不得在异地开展经营活动

D.不得与其他金融机构进行合作

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C、不得在异地开展经营活动

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第1题
融资担保公司的合规发展至关重要,以下关于融资担保公司合规展业的说法正确的是()

A.可以根据借款人的需求,审核其资质为其发放贷款

B.可以受他人委托,使用其资金进行投资活动

C.不得在异地开展经营活动

D.不得与其他金融机构进行合作

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第2题
融资性担保公司董事、监事、高级管理人员应当具备以下条件()

A.具有完全民事行为能力

B.遵纪守法,诚实守信,勤勉尽职,具有良好的职业操守、品行和声誉

C.熟悉经济、金融、担保的法律法规,具有良好的合规意识和审慎经营意识

D.具备与拟任职务相适应的知识、经验和能力

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第3题
对融资性担保公司担保的贷款业务,在风险评价时除参照相应信贷业务产品的要求执行外,还应着重评价担保机构的资(质)信状况、经营状况、资本实力和()能力等,准确判断担保机构的合法、合规性及代偿能力。
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第4题
一级分行国际金融部、公司业务部等对公客户主管部门、个人金融部、运营管理部、运营中心要设置制裁合规专业岗位,至少配备()名具备相应资质的专职人员,负责具体执行本条线制裁合规政策和操作规程

A.1

B.2

C.3

D.4

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第5题
出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立内部信息共享制度和程序,明确信息安全和保密要求。集团(公司)合规、审计和反洗钱部门可以依法要求分支机构和附属机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息()
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第6题
在客户资质及外汇政策(含反洗钱)无变化的情况下,融资后用于汇款且背景完全一致的业务,运营人员仍需对汇款业务的政策合规性进行重复审核(含反洗钱审查),汇款时系统根据信贷业务编号自动带出融资信息,无需运营人员重复录入()
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第7题
根据《泡沫灭火系统施工及验收规范》GB50281—2006,泡沫液是泡沫灭火系统的关键材料,直接影响系统的灭火效果,泡沫液用量较多的情况,需要将其送至具备相应资质的检测单位进行检测。下列情形中需要送检的是()。

A.6%型低倍数泡沫液设计用量6.0t

B.3%型低倍数泡沫液设计用量为4.0t

C.6%合成型中倍数泡沫液最小储备量为2t

D.6%蛋白型中倍数泡沫液最小储备量为3t

E.6%型低倍数泡沫液设计用量5.0t

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第8题
贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和、担保、保险、()等角度进行贷款风险评价。

A.财务可行性

B.项目产品市场

C.项目融资方案

D.还款来源可靠性

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第9题
收到信用证或出口托收交单后,我行通过RCFE系统向RCPMIS系统报送()。

A.跨境收入信息

B.银行跟单结算及表外融资业务信息

C.跨境投资合规性信息

D.跨境融资担保信息

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第10题
办理个人经营贷款时,下列不属于担保机构应具备的基本准人资质的是()。

A.具备符合担保业务要求的人员配置,业务流程和系统支持

B.原则上应从事担保业务一定期限,信用评级达到一定的标准

C.公司及其主要经营者无任何不良信用记录

D.注册资金达到一定规模

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第11题
危险货物运输,对企业、人员、车辆都需要具备相应的资质()
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