首页 > 职业技能鉴定

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类，应遵循以下（）原则

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.保密原则

答案

ABCDE

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》…”相关的问题

第1题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，对属于（）的单位客户，市场部门及客户经理应充分利用部门及岗位优势在营销、服务中采取实地查访或其他有效措施，了解客户身份和业务等信息

A.洗钱户

B.可疑户

C.自来户

D.问题户

点击查看答案

第2题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，各支行在客户风险等级评定过程中需要进一步了解客户身份或业务信息时，应填写（）交市场部门。市场部门应及时安排客户经理了解、收集相关信息，并及时反馈支行

A.客户风险等级评定表

B.客户尽职调查表

C.客户反洗钱评估调查表

D.客户反洗钱风险等级评估表

点击查看答案

第3题

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，非面对面交易方式中，可重点审查以下（）交易

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D.金额特别巨大的网上金融交易

E.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

F.关联企业之间的大额异常交易

点击查看答案

第4题

银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作，仅包括客户背景调查、业务审核、持续监控。()

点击查看答案

第5题

银行应将跨境业务洗钱和恐怖融资风险识别及控制的执行情况纳入内部考核评估，明确各项业务责任范围和责任追究机制。()

点击查看答案

第6题

银行应当收集境外投资者所在地的反洗钱和反恐融资信息，了解实际控制投资的经济组织和投资真实受益人，评估投资的洗钱和恐怖融资风险，并采取适当的风险管理措施（）

点击查看答案

第7题

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》规定，业务部门应承担本部门产品业务评估的所有流程。（)

点击查看答案

第8题

银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对，错)。

点击查看答案

第9题

银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作，应贯穿整个跨境业务流程，包括客户背景调查、业务审核、持续监控、信息资料留存及报告等。()

点击查看答案

第10题

提升客户风险等级后，还应根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。()

点击查看答案

第11题

义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。()

点击查看答案

长沙图香大数据有限公司版权所有 ©2024

湘ICP备20011576号-2 营业执照

违法和不良信息举报电话：400-118-7898

举报/反馈/投诉邮箱：deng＃ujigu.com（请将＃替换成@）