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[判断题]

套路贷假借民间借贷之实,通过虚增债务、肆意认定违约、制造资金走账流水、转账平账、虚假诉讼等手段,达到非法占有他人财产的目的()

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第1题
“黑恶势力”假借民间借贷之实,通过“虚增债务”、“制造资金走账流水”、“肆意认定违约”、“转账平账”、“虚假诉讼”等手段,达到非法占有他人财产的目的()
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第2题
某某宝”平台假借民间借贷之名,以非法占有为目的,诱使多名被害人签订“借贷”“担保”等协议,通过恶意制造违约、肆意认定违约方式形成虚假债权债务,并借助暴力、威胁等手段非法占有被害人财物,本案可以认定为“套路贷”。()
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第3题
有关“套路贷”与民事借贷的关系,下列说法错误的是()。

A.张某假借民事借贷名义,具有非法占有目的,张某的行为与民事借贷有本质区别

B.杨某为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息,不具有非法占有他人财物的目的,其出借资金行为不属于“套路贷”

C.高某对民事借贷采用非法手段讨债,属于“套路贷”

D.赵某以非法占有为目的,在履行借贷协议过程中恶意制造违约、毁匿还款证据,其行为不属于民间借贷

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第4题
刘某向甲的公司借贷250万元,月息4.5%,期限2个月,公司扣除首月利息后仅支付刘某人民币239万元。到期后刘某未能按期还款。甲多次组织手下实施恐吓、跟踪、喷红漆、打砸店铺等行为,迫使刘某签下虚增金额的欠条,并向法院提起民事诉讼。案发后,公安机关经调查发现甲及其成员在本地实施多起迫签空白合同虚构债务谋取不当利益案件,严重破坏了当地经济秩序。下列说法正确的是()。

A.甲的公司涉嫌实施“套路贷”犯罪

B.甲构成组织、领导黑社会性质组织罪

C.甲构成寻衅滋事罪

D.法院审理后,认为甲可能涉嫌犯罪,遂将相关案件材料直接移交公安机关

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第5题
下列情形属于”套路贷”常见犯罪手法的是()。

A..制造民间借贷假象

B.制造银行流水假象

C.故意制造违约

D.恶意垒高借款金额

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第6题
主营太阳能电池组件业务的日华公司上市后,通过股权融资、债券融资、银行借贷、信托融资、民间集资
等各种手段融资近70亿元,在多个国家投资布局光伏全产业链,还大举投资房地产、汽车等项目。后来光伏产业国际市场需求急剧萎缩,致使公司出现大额亏损,深陷债务危机。本案例中,日华公司所面临的主要风险类型有()。

A.财务风险

B.社会文化风险

C.政治风险

D.战略风险

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第7题
主营太阳能电池组件业务的日华公司上市后,通过股权融资、债券融资、银行借贷、信贷融资、民间集资
等各种手段融资近70亿元,在多个国家投资布局光伏全产业链,还大举投资房地产、汽车等项目。后来光伏产业国际市场需求急剧萎缩,致使公司出现大额亏损,深陷债务危机。本案例中,日华公司所面临的主要风险类型有()。

A.财务风险

B.社会文化风险

C.政治风险

D.战略风险

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第8题
随着互联网金融的火热,大学生借助“校园网贷”进行消费的方式悄然“走红”。但一段时间以来,“校园网贷”引发的借贷纠纷甚至债务悲剧也不时见诸媒体。这警示我们()

A.要反对追求与众不同,标新立异的消费

B.要避免贷款消费

C.要避免只重物质消费而忽视精神消费的倾向

D.要做理性消费者

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第9题
商业银行建立对员工异常行为的内部举报制度,并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷()
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第10题
商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的(),并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

A.监督制度

B.处分制度

C.检查制度

D.内部举报制度

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第11题
各级政府性基金预算年度执行中有超收收入的,应当在下一年度安排使用并优先用于偿还相应的();出现短收的,应当通过减少支出实现()。国务院另有规定的除外

A.一般债务 收支平衡

B.一般债务 借贷平衡

C.专项债务 收支平衡

D.专项债务 借贷平衡

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