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[主观题]

理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时,会考虑做部分投资,但股票与公司债券在教育规

划中所占比例不能过大,原因不包括()。

理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时,会考虑做部分投资,但股票与公司债券在教育规划中所占比例不能过

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第1题
案例一:张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。根据案例一回答问题:如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用,在上述投资回报率假设下,张先生每年需要投入()

A.64013

B.9613

C.10824

D.54121

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第2题
在执行理财方案时,理财规划师和理财规划执行者应遵循的原则有准确性原则、有效性原则和()原则。
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第3题
张先生家庭月平均支出详情如下,其中固定电话100元,张先生手机费100元,张太太手机费150元,上网费100元,水电费200元,日常生活用品开支为2000元,交通开支1500元,休闲娱乐开支1000元,每月寄给父母1000元,每月寄给岳父母1000元。理财规划师在为张先生制定现金规划方案时,建议张先生准备的现金或现金等价物的额度为()元。

A.10000

B.20000

C.35000

D.50000

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第4题
依据理献策策略,理献策规划师应该从以下几个方面提出具体建议:()。

A.现金规划建议以及教育规划建议

B.风险管理建议以及投资规划建议

C.税收规划建议

D.不动产规划建议

E.退休规划建议以及遗产管理规划建议

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第5题
王女士有一个女儿,她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是()。

A.尽早给孩子准备教育金

B.定期定额强制储蓄,来实现子女教育基金的储蓄

C.理财目标的设定要切合实际,角度宽松

D.投资时可以采取积极策略以获得更多收入,来筹备教育金

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第6题
理财规划方案一般不包括()。

A.税务规划

B.投资规划

C.教育规划

D.健康规划

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第7题
在消费管理中,应注意理财从()开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

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第8题
理财规划的基本内容有()

A.教育规划

B.传承规划

C.养老规划

D.房屋规划

E.投资规划

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第9题
家庭需要的保障依次为:经济支柱保障,基本医疗保障,退休养老规划,子女教育规划,保障收益理财,资产传承规划()
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第10题
个人理财需要规划的主要内容包括()。

A.收益规划

B.风险规划

C.教育规划

D.消费规划

E.投资规划

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第11题
理财规划师处理与客户之间争端的原则()。

A.应该本着尊重客户的原则,诚恳耐心地听取客户意见;

B.应该本着客观公正的原则,充分了解客户的观点的需求,当然这不表示必须接受其观点

C.应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序

D.应该遵守以客户的建议为原则,从客户的理念为理财基本。

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