题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

795客户申请开立个人存款账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的（）进行认真审查

A.完整性

B.真实性

C.有效性

D.合规性

答案

BCD

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第1题

下列关于个人存款证明业务的操作，错误的是（）

A.在个人存款证明到期前，若开户要求提前终止个人存款证明，须到原开立营业机构办理

B.个人存款证明开立业务，可代理。代理时需要提供双证

C.如申请开立交易处理有误或当日未完成个人存款证明的打印，应使用提前终止的交易

D.如客户姓名为：张西安，申请开立存款证明时应输入Zhang XiAn

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第2题

客户申请出具个人存款证明的存款账户，应是联网网点开立的账户。（)

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第3题

为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有（）

A.不配合客户身份识别，对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第4题

根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》（邮银制〔2020〕284号），客户申请出具个人存款证明的存款账户，可为（）任一网点开立的账户

A.全国

B.全省

C.全市

D.全县

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第5题

根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》，客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件，经人工审核后再办理开户（）

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第6题

客户申请开立个人存款证明时必须出示本人有效实名身份证件原件，若委托他人代办，还需出示代理人有效实名身份证件原件，并提交需要开立证明的账户介质（）

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第7题

申请开立个人资信证明的客户信息，必须与其提供的用以办理个人资信证明的存款账户、贷款账户、相关理财协议、交易单据或记录相关交易的存单/折、银行卡中所记载的个人信息一致（）

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第8题

客户申请开立的单位银行结算账户，单位定期存款账户，单位通知存款账户和同业账户等，开户机构应按相关要求审核客户开立账户的()。

A.完整性

B.真实性

C.合法性

D.合规性

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第9题

申请开立个人存款证明所涉及的个人金融资产必须从个人存款证明开具（)起予以冻结止付。

A.当日

B.次日

C.根据客户要求

D.三天后

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第10题

未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是：()

未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是：（)

A.银行根据客户的申请为单位开立定期存款账户。

B.银行向客户出具“单位定期存款开户证实书”。

C.银行将支票、银行汇票资金存入定期存款账户。

D.客户携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料，并持支票、银行汇票至银行结算柜台申请办理单位定期人民币存款业务。

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第11题

企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，开户机构应当要求企业提供()。

A.基本户开户许可证

B.营业执照

C.基本存款账户编号

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