A.借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况
B.借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况
C.借款人所在行业情况
D.借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况
E.借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况
A.安全目标的实现程度
B.安全生产职责的落实情况
C.各项安全管理制度的执行情况
D.施工现场安全隐患排查和安全防护情况
E.生产安全事故、未遂事故和其他违法违规事件的调查、处理情况
A.投资决策辅助
B.风险发现
C.调低估值
D.价值发现
A.行业因素,即借鉴同行业上市公司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析
B.主要股东/实际控制人/团队,即调查控股股东/实际控制人的背景
C.业务内容,即企业基本情况、管理团队、产品/服务等
D.历史沿革,即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况
A.借款人、调查人
B.担保人、借款人
C.调查人、借款人
D.调查人、担保人
A.商业银行总行
B.授信的商业银行分支机构
C.进行调查的调查人员
D.集团客户
A.识别客户身份,并利用可靠的,独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益人身份,并采取合理措施核实受益人身份,使金融机构充分了解受益人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查
A.①②③
B.①②③④
C.②③④
D.①②