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[单选题]

为应对()风险,可要求合作方提供银行出具的合同履约保函。履约保函是指银行等机构应申请人要求,以其自身的信誉为担保申请人的某种责任和义务的履行而做出的一种具有一定金额、期限、承担某种支付责任或经济赔偿的书面付款保证,具体形式包括履约担保等。

A.交易风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.技术风险

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第1题
以下关于金融企业实施外都关系营销的途径的说法不正确的是()。

A.参与公益活动可以使金融企业获得政府和公众的好感

B.为合作方提供特色服务有利于金融企业渗透到合作方内部,与合作方建立更为密切的关系

C.银行联名卡属于金融网业合作的应用范畴

D.购买同业或企业部分股份有利于金融企业将自身的经营理念渗透进企业或同业

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第2题
下列各项应对风险的措施中,属于风险转移的是()。

A.按照行业协会要求,甲会计师事务所每年按营业收入一定比例计提风险准备金

B.丙公司通过外汇市场为其1000万美元银行贷款进行套期保值

C.乙公司获得中信银行1亿元战略授信额度

D.丁公司将其应收客户500万元货款向某投行以不附追索权方式进行保理

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第3题
营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具有效证件,以下说法正确的是()。
营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具有效证件,以下说法正确的是()。

A.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证。

B.军人、武装警察尚未申领居民身份证的,可出具军人、武装警察身份证。

C.居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具中国护照。

D.居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理持其户口簿代理开户

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第4题
柜员在办理活期换折交易时,如发现旧折破损现象严重,无法辨认账号等信息,应要求客户办理()手续。

A.出具相关证明

B.提供身份证件并向银行出具承诺书

C.正式挂失

D.密码挂失

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第5题
2010年3月8日,某食品厂向某面粉厂购买面粉20吨,货款共计12万元。同日,食品厂向面粉厂出具了以自己
为出票人、其开户行A银行为付款人、面粉厂为收款人、票面金额为12万元的见票即付的商业汇票一张,并在该汇票上签章。3月20日,面粉厂向某机械厂购买一台磨面机,价款为12万元,因此欲将其所持汇票背书转让给机械厂。机械厂要求对该汇票提供票据保证,鉴于养鸡场欠面粉厂12万元货款,于是面粉厂请求养鸡场提供担保。后养鸡场在汇票上记载“保证”字样并签章,但未记载被保证人名称和保证日期。3月27日,面粉厂将该汇票背书转让给机械厂。4月2日,机械厂持票向A银行提示付款。A银行以食品厂经营状况不景气、即将解散为由拒绝付款,并作成退票理由书交给机械厂。机械厂欲行使追索权。要求:根据《票据法》的规定,回答下列问题。

本案例中,保证日期为哪一天?简要说明理由。

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第6题
向客户推荐产品或提供服务时,银行从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的()进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚 假或误导性陈述,并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

A.法律风险

B.政策风险

C.经营风险

D.市场风险

E.道德风险

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第7题
银行可根据业务风险状况和客户风险等级,要求客户提供或主动收集证明材料。首选直接证明材料,辅以间接证明材料。()
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第8题
关于全面风险管理的意义,下列描述正确的是()。

A.从企业战略出发,统一风险度量,建立风险预警机制和应对策略

B.明确风险管理职责,将风险管理责任落实到企业的各个层面

C.形成风险管理信息收集、分析、报告系统,为有效监控风险和应对风险提供依据

D.避免企业重大损失,支持企业战略目标的实现

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第9题
风险分类为风险管理提供预警和参考,为银行决策提供信息和依据。()
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第10题
关于银企合作模式,以下说法正确的是()。

A.与龙头企业合作是产业链开发的一种形式

B.在企业提供担保的情况下,银行不承担任何风险

C.在银企合作模式中,银行不需要对企业的基本经营情况进行调查

D.在银企合作模式中,不应要求企业协助提供相关客户资料

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第11题
正在进行刑事调查的当地执法专员要求提供有关客户的资料。银行应该采取哪两种行动()

A.提交可疑交易报告

B.监管可疑活动

C.立即关闭账户

D.审查账户所造成的洗钱风险

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