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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

商业银行为()客户开通具有大额资金转账功能的网银业务应与客户面签开通协议。(1

A.个人

B.单位

C.贵宾客户

D.大客户

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A、个人

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第1题
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务,应与客户面签开通协议,提示客户妥善保管密码和()。

A.银行卡

B.身份证号码

C.联系电话号码

D.网银安全工具

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第2题
以下哪几种员工账户异常情况,商业银行要建立员工账户监测系统,深入了解交易背景()。

A.与客户进行资金往来

B.账户交易频繁

C.大额消费

D.转账金额较大

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第3题
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对()、转账等交易,应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息;对客户账户资金变动,应通过短信等适当方式及时提示。

A.大额网上支付

B.贷款

C.充值

D.网上支付

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第4题
下面哪类支付系统主要处理银行间大额资金转账,通常支付的发起方和接收方都是商业银行或在中央银行开设账户的金融机构?()

A.大额支付系统

B.脱机小额支付系统

C.联机小额支付系统

D.电子货币

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第5题
我省农信网上银行采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括().
我省农信网上银行采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括().

A.使用硬件数字证书,使用对象是专业版客户

B.提供网上银行定向转账功能,客户只能向预先设定的某些账户转账

C.采用交易限额管理,防范大额交易风险

D.采用交易落地处理,有效保护客户资金

E.提供定向信用卡还款功能,客户只能向预先设定好的信用卡账户还款

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第6题
人民币支票行内转账子系统通过行内()实现客户资金的实时入账。

A.大额系统

B.小额系统

C.网内往来

D.通存通兑

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第7题
商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制,加大对()等可疑交易的监测力度

A.无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户

B.同一额度或者大额频繁转账

C.网银签约后迅速转帐

D.正常转账

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第8题
大额支付系统处理下列()业务。
大额支付系统处理下列()业务。

A.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务

B.特许参与者发起的即时转账业务

C.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务

D.城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务.

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第9题
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过()等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息

A.当面告知

B.电话确认

C.短信确认

D.交易验证码

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第10题
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对()等交易,应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息。

A.大额网上支付

B.转账

C.核对账务信息

D.查看余额

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第11题
商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对()等交易,应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息。

A.大额网上支付

B.转账

C.核对账务信息

D.查看余额

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