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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

某支行部分业务回放:(1)一客户前来网点开立个人结算账户,只携带有身份证复印件,经办员使用客户提交的身份证复印件办理了开户手续。(2)根据某单位客户提交《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及《企业客户证书及分支机构信息表》,为客户注册了企业网上银行。(3)支行有代办牡丹信用卡业务,当日在发卡机构领取已打未发卡和密码信封后,由于时间较晚,于次日分别记入表外科目核算,已打未发卡和密码信封由空白凭证管理员一人统一保管。(4)外地客户张某持一张牡丹信用卡在ATM取现,发现卡片尚未办理启用,随到支行营业部将本人身份证件和卡片交柜面经办人员要求办理卡片启用手续,经办人员张某查看为外地卡拒绝办理,要求持卡人到签发行办理卡片启用手续。问:经办柜员在办理上述业务中存在哪些问题,应如何处理?

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第1题
A公司来我行网点申请办理代发工资业务,经办柜员小华受理了该业务。根据《广东华兴银行个人代收付业务操作规程》,以下可能出现在小华操作流程中的是()

A.公司填写我行代收协议,小华审核无误后,提交网点营运负责人复核,并加盖营运业务公章

B.小华填写《开立内部账户申请表》,由网点主复核确认后,提交分行营运管理部开立3006科目下A公司同名代理业务专户

C.A公司财务人员通过沟通发现小华对代发工资业务很熟练,便提出后续代发工资纸质及电子数据资料发送给小华,由其办理即可

D.小华查询得知A公司只在我行开立了一般结算账户,便告知客户其代发工资只能通过柜面办理

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第2题
对于单位结算卡,以下说法正确的有()

A.法定代表人或单位负责人本人办理开卡等非账务**易业务时,须提交《中国建设银行单位结算卡业务法人授权委托书》

B.对于非法定代表人或单位负责人本人办理的,需提供《中国建设银行单位结算卡业务法人授权委托书》、法定代表人或单位负责人身份证原件或复印件

C.客户在本行柜面办理结算卡存、取款业务时,经办行应比照个人银行卡存、取款有关身份核查规定进行身份核查,此处客户包括持卡人和非持卡人

D.结算卡吞卡后,持卡人应持本人身份证件,到对应营业网点索取卡片

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第3题
在办理以下业务时,只能在已通过采取联网核查方式核实客户居民身份证或临时身份证,或取得公安机关核实后,才能继续办理相关业务()

A.客户申请开立单位银行结算账户

B.客户申请开立个人银行结算账户

C.客户申请个人银行结算账户密码挂失

D.客户申请撤销单位银行结算账户

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第4题
一客户持1万元现金到我行一营业网点,要求开立一个人结算账户,由于客户年老眼花,写字不太方便,就委托经办柜员小张为其填写开立结算账户申请书,储户随即将现金交给了小张,小张向其索要身份证,储户来的匆忙未带,凭记忆将自己的身份证号告诉柜员小张,小张当即为客户办理了开户手续,将存折交于客户。日终清点现金时,发现一张假币,小张未将此假币取出,留在尾箱中上交99999钱箱,次日,99999交叉发放钱箱,小李领取小张的钱箱后,当即为客户办理取款业务一笔1000元,客户发现有一张假币,小李和小张发生争执。小张和小李在业务办理过程中存在哪些违规?
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第5题
根据《广东华兴银行客户联系查证管理办法》,对于单位结算账户开户业务,在账户正式开立后的()内仍无法完成联系查证的,经办网点应采取“只收不付”等控制措施;查证成功后,方可解除止付

A.三个工作日

B.三个自然日

C.五个工作日

D.五个自然日

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第6题
下列关于预约汇款的说法,正确的有()。

A.客户可在全国任一网点办理办理预约汇款业务的申请

B.预约汇款业务限于中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户间汇款

C.汇出账户必须为有密户

D.汇款周期可设置为1至12个月的整数月

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第7题
被验资企业申请开立验资业务临时存款账户时,以下属于客户应向开户银行网点提交的资料有()

A.开立单位银行结算账户申请书

B.验资业务银行结算账户管理协议

C.印鉴卡

D.企业名称预先核准通知书

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第8题
对于下列()情况,应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证明文件(含公安部门指定设备读取并合成的客户身份证信息及电子图像)或者其他身份证明文件的复印件、影印件
A.以开立账户等方式,客户与本银行网点建立业务关系的B.为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的C.客户申请保管箱业务时
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第9题
被验资企业申请开立验资业务临时存款账户时,以下属于客户应向开户银行网点提交的资料有____()(中级)

A.开立单位银行结算账户申请书

B.验资业务银行结算账户管理协议

C.印鉴卡

D.企业名称预先核准通知书

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第10题
客户凭本人身份证在我行柜台开立兴业银行结算账户,作为银银自动转账业务中存管银行方“影射账户”的操作流程是()
A.柜员启动代开兴业银行结算账户交易进行操作B.交易提交后,客户姓名和兴业银行的结算账号将显示在交易屏幕上;若交易失败,则屏幕显示兴业银行所返还相应信息的中文说明C.开户成功后,打印《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》D.以上都不是
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