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[判断题]

业务部门或分支机构向自然人投资者销售产品或提供服务后,应当对实际控制投资者的自然人、交易的实际受益人及投资者诚信情况进行了解()

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第1题
期货经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。()
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第2题
关于个人金融业务严禁行为说法不正确的()。

A.严禁以任何形式夸大或变相夸大理财类金融产品的预期收益及以往业绩

B.客户经理可以向投资者承诺我行对理财类金融产品的投资安全或预期收益提供保障或担保

C.严禁以中奖、抽奖、回扣或者送实物、票券等向投资者提供额外利益的方式进行产品营销

D.严禁未取得销售资格或销售资格失效的人员从事需要资质的相应产品销售

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第3题
助学贷款是指农业银行各分支机构向正在接受高等教育的在校学生及其直系亲属、法定监护人,或准备接受各类教育培训的自然人发放的人民币贷款业务,包括国家助学贷款和一般助学贷款。()
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第4题
投资者购买产品或接受服务的,公司各相关部门、分支机构应当告知投资者按规定提供相关信息,所提供的信息应当真实、准确、完整。()
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第5题
合规风险的三道防线分别是()

A.内部审计部门及审计人员

B.合规管理部门及专、兼职合规人员

C.各业务部门和和分支机构

D.销售人员

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第6题
机构业务日常展业中不得有以下行为()
A.违规委托第三方机构进行投资者招揽或服务活动、获取并向其输送不正当利益B.违规向投资者推荐第三方机构金融产品、投资服务等获取不正当利益C.与机构投资者约定分享收益、分担损失,或以向投资者承诺返还承揽奖励,或者以明显低于行业水平收费等不正常竞争手段招揽项目、商定服务费D.在机构业务承揽、询价、投标竞标、资格申请、推介销售、业务拓展等活动过程中,通过赠送财物或福利、承担费用、透露保密信息、利益许诺或其他方式,向相关方输送不正当利益、争取业务机会E.在项目或客户尽职调查、服务对接过程中,收取相关主体提供的不正当利益,制假造假、掩盖业务风险、隐瞒质量问题或违约事实、谎报业绩、粉饰数据或其他行为F.机构业务展业过程中其他谋取或输送不正当利益的行为
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第7题
按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的信息可以不包括()。

A.基本信息

B.财务状况

C.诚信记录

D.教育经历

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第8题
下列说法正确的是()

A.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断

B.严禁向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

C.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,无需向其告知可能直接导致本金亏损的事项

D.经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务的,受托方无需具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力

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第9题
法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查,对检查结果进行分析,对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构绩效考核和管理授权挂钩。()
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第10题
农药经营者有下列哪些行为的,由县级以上地方人民政府农业主管部门责令改正,没收违法所得和违法经营的农药,并处5000元以上5万元以下罚款;拒不改正或者情节严重的,由发证机关吊销农药经营许可证()

A.设立分支机构未依法变更农药经营许可证,或者未向分支机构所在地县级以上地方人民政府农业主管部门备案

B.向未取得农药生产许可证的农药生产企业或者未取得农药经营许可证的其他农药经营者采购农药

C.采购、销售未附具产品质量检验合格证或者包装、标签不符合规定的农药

D.不停止销售依法应当召回的农药

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第11题
销售人员在向投资者宣传销售理财产品时,不必做自我介绍,尊重投资者意愿,不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售;()
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