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[单选题]

对公账户单笔金额超过()的转账、汇划,以及现金支付等,应进行电话查证,与该客户进行联系、查证确认,并在付款凭证背面记载查证情况

A.100万元(含)

B.200万元(含)

C.500万元(含)

D.1000万元(含)

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A、100万元(含)

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第1题
对公账户单笔金额超过100万元(含)的转账、汇划,以及现金支付等,必须()对凭证真伪、印鉴真伪进行复审;单笔支出超过500万元(含)的,必须由()对凭证真伪、印鉴真伪进行复审

A.换人 、换人

B.内勤行长、内勤行长

C.内勤行长、换人

D.换人、内勤行长

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第2题
对公账户单笔金额超过100万元(含)的转账、汇划,以及现金支付等,应进行()
A.电话查证,与该客户进行联系、查证确认B.在付款凭证背面记载查证情况,如:电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等C.无需查证D.对于使用电子支付密码的,以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的,可不进行查证
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第3题
大额资金划转,是指营业机构受理的单笔金额超过100万元(含)的()等业务

A.转账

B.汇划

C.现金支付

D.现金存入

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第4题
“支付结算-对公人民币境内(行外)汇划”交易中,特种转账借方凭证必须有()。

A.附件或网点说明(经主管签字)

B.附件或网点说明(无需主管签字)

C.主管签字

D.金额100万元(含)以上有大额核实记录

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第5题
对公100万以上的现代化支付按每笔汇划金额的(),最高不超过()元收费

A.万分之零点一,100

B.万分之零点二.200

C.万分之零点三,300

D.万分之零点五:500

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第6题
客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务,账户单笔汇出金额超过人民币()(含)时,客户需事先办理大额汇

客户在邮储网点办理账户跨行汇款业务,账户单笔汇出金额超过人民币()(含)时,客户需事先办理大额汇款申请。

A.2000元

B.5000元

C.10000元

D.50000元

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第7题
下列关于邮政储蓄转账业务的说法,正确的有()。

A.办理转账业务的转出账户和转入账户必须是结算账户

B.办理转账业务时,转出账户必须凭密码办理

C.当转出账户处于挂失(含凭证、密码任一挂失)、止付(不含限额止付)、冻结(不含部分冻结)、销户或长期不动户状态时,不能办理转账

D.行内转账单笔转出金额超过1万元(含)时,需要办理大额转账申请

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第8题
以下哪些情况不属于交易监测需重点注意的情况:()。

A.资金池专户有与池外账户直接汇划的情况

B.资金池专户有与池内账户直接汇划的情况

C.资金单向流动超过1年

D.交易金额超过1亿(含)人民币

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第9题
向救灾专用账户捐款的,可以不收跨行转账手续费、电子汇划费、邮寄费和电报费。()
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第10题
以下属于可疑支付交易的是()。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付

C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付

D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

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第11题
邮政储蓄网点对于单笔转出金额为人民币()万元(含)以上的行内转账,客户需要事先到转出账户省内任

邮政储蓄网点对于单笔转出金额为人民币()万元(含)以上的行内转账,客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。

A.1

B.5

C.10

D.20

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