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[多选题]

客户未签署《授权书》的,视同“人脸识别未通过”,须网点()确定客户身份真实,出具情况说明写明相关情况,共同签章确认进行后续业务处理。

A.经办柜员

B.授权柜员

C.运营主管

D.支行行长

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第1题
账户核实的核实子类型为“03-开户六个月无交易”时,人脸识别通过且核实过程中未对预留手机号码进行修改的,通过业务授权,客户可自助办理。()
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第2题
分行2020年2月24日下发《重要物品保管及资料预签要点提示(2020年版)》再次提示()为我行任何员工均不得保管事项。

A.所有客户签章的空白借款申请书禁止保管

B.客户签章的空白授权书禁止保管

C.未提交至征信查询岗的征信授权书

D.客户公司章程原件

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第3题
以下关于通知存款支取规定,()是正确的。
以下关于通知存款支取规定,()是正确的。

A.未提前通知而支取的,支取金额按活期存款利率计息

B.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,视同未通知处理

C.已办理通知手续而提前支取或办理通知手续逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息

D.遇法定节假日导致客户不能按时支取,客户提前一天或推后一天支取的按通知存款利率计息

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第4题
金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取措施进行客户身份识别的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。此题为判断题(对,错)。
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第5题
活体识别功能, 是很多客户采购人脸识别考勤机时特别关注的一个功能,是指判别检测的人脸是真实的人脸,还是伪造的人脸,比如用户图片、提前拍摄的视频等。()
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第6题
单位客户办理大额现金支付预约,必须遵循以下条件:()
A、客户只能在开户机构预约;

B、客户只能对活期账户预约;

C、客户预约时,营业机构应在公司业务系统中进行预约登记处理。客户只能在预约通知的营业机构办理大额预约后的支取,预约未支取视同失效,客户必须重新办理预约。

D、客户可在任一机构预约

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第7题
根据《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别反洗钱义务的,情节严重的,处人民币20万元以上()万元以下罚款

A.30万

B.40万

C.50万

D.60万

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第8题
根据《服务应急处理预案》对未签署电子合同但需用热情况经处理,保证客户在正式供暖前能够先行交费,经营收费系统形成应收采暖费后,分公司应通知客户与()完成电子合同签订

A.15天

B.7个工作日内

C.15个工作日内

D.以上都是

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第9题
撤销个人资信证明开立时点证明时,需要()

A.原开立网点

B.户主及代理人有效身份证件

C.已开立的全部个人资信证明书客户联原件

D.人脸识别/客户场景

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第10题
当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。()此题为判断题(对,错)。
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第11题
个人客户在手机银行上使用“短信动态密码+人脸识别”认证,每日单笔()万,日累计()万元。

A.5万、5万

B.20万、20万

C.20万、50万

D.50万、50万

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