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[多选题]

小企业授信业务实行关系人回避原则,下列选项中属于关系人范畴的有:

A.父母、配偶、子女

B.近亲属

C.债权人

D.债务人

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第1题
小额贷款业务实行关系人回避原则,若申请人为我行信贷调查人员、审查审批人员的关系人,则必须在管户信贷员分配及审查审批过程中回避。关系人包括()

A.父母、配偶、子女

B.近亲属(兄弟姐妹(含表/堂兄弟姐妹)

C.债权人、债务人

D.其他有人身关系或财产关系的人

E.生意上的合作人

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第2题
对关系人申请的授信业务,授信审批人员()

A.尽量回避

B.申请回避

C.适当回避

D.不需回避

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第3题
商业银行资金业务内部控制的重点是()

A.对资金业务对象和产品实行统一授信,实行严格的前后台职责分离

B.建立中台风险监控和管理制度,防止资金交易员从事越权交易

C.防止欺诈行为,防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失

D.防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中,防止违反信贷原则发放关系人货款和人情贷款,防止信贷资金违规使用

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第4题
本行小企业授信目标客户定位,除特色产品、集群项目或供应链融资业务外,一般应遵守下列原则()

A.近

B.小

C.中

D.好

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第5题
商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点,并实行()授信管理。

A.规范化

B.差别化

C.多元化

D.标准化

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第6题
商业银行制定的小企业授信政策应体现经营规律、小企业授信业务风险特点,并实行()授信管理。

A.统一性

B.差异化

C.低盈利性

D.低成本性

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第7题
1636依据《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的规定,商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点,并实行()授信管理

A.统一化

B.差别化

C.创新性

D.个性化

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第8题
小企业异地客户政策()

A.小企业授信业务应坚持本地化原则,严格控制小企业异地授信业务(供应链金融业务除外)

B.小企业异地客户是指注册地在招商银行一级分行(包括二级分行和异地支行)所在城市行政管理区域范围之外的小企业客户

C.企业异地客户授信业务核准事项及核准要求详见《公司客户异地授信业务例外核准指引》及修订补充通知

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第9题
以下不属于“利用职务便利和影响侵害公共利益、公司利益或者谋取私利”的行为是()

A.按照规定应当实行任职回避和公务回避而没有回避的

B.将公司资产委托、租赁、承包给配偶、子女及其他特定关系人经营的

C.违反公司捎买带有关规定的

D.利用职权在本公司、关联公司或者与本公司有业务关系的公司为配偶、子女及其他特定关系人支付学习、培训、考察、旅游等费用的

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第10题
员工在履行职责中对涉及到本人、亲属或利益关系人的银行贷款授信或审批、集中采购、担保、资产处置、责任评议、人事安排、监督执纪、稽核审计等工作都应当予以()。

A.回避

B.办理

C.审核

D.撤回

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