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[单选题]

某银行资金交易部最新报告指出,从国内宏观调控的需要看,只有人民币持续不断地加息,才能从根本上控制经济扩张的冲动,避免资产泡沫的出现和破灭;如果人民币不加快升值,那么人民币流动性无法根治,利率偏低的状况无法纠正,资产泡沫就有可能越吹越大。据此,可以推出()。

A.如果人民币加快升值,那么人民币流动性就可以根治

B.如果人民币流动性无法根治,那么利率偏低的状况就无法纠正

C.如果人民币持续不断地加息,那么就可能从根本上抑制经济扩张的冲动

D.如果人民币不能持续不断地加息,那么就不可能根本上抑制经济扩张的冲动

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第1题
三、演绎推理,每题给出一段陈述,这段陈述假设是正确的、不容置疑的。请你根据这段陈述,选择一个答案。注意:正确的答案不需要任何附加说明即可以从陈述中直接推出。请开始答题(46-55题):46.某银行资金交易部最新报告指出,从国内宏观调控的需要看,只有人民币持续不断地加息,才能从根本上控制经济扩张的冲动,避免资产泡沫的出现和破灭;如果人民币不加快升值,那么人民币流动性无法根治,利率偏低的状况无法纠正,资产泡沫就有可能越吹越大。据此,可以推出:

A.如果人民币加快升值,那么人民币流通性就可以根治

B.如果人民币流动性无法根治,那么利率偏低的状况就无法纠正

C.如果人民币持续不断地加息,那么就可从根本上抑制经济扩张的冲动

D.如果人民币不能持续不断地加息,那么就不可能根本上抑制经济扩张的冲动

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第2题
根据《中信银行反洗钱与反恐怖融资交易监测管理办法》,以下属于分行业务条线部门及营业机构职责的有()

A.负责配合分行合规部自主建设交易监测标准

B.负责向分行合规部反馈本条线业务异常预警信息

C.负责开发交易监测相关系统功能,保障交易监测系统功能平稳运行

D.负责对可疑交易报告所涉客户、账户、资金交易执行管控措施

E.负责按照中国人民银行反洗钱相关监管规定,准确录入客户身份、资金交易等数据信息

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第3题
某可疑交易报告如下描述:一位90后客户梁某在云南开立的账户中,74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入,90%的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看,疑似毒品犯罪。该可以报告中可疑点为()。

A.客户姓名、籍贯及年龄层次

B.资金流向及上下游客户信息

C.涉及毒品整治重点地区

D.主要交易方式

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第4题
党的十九大报告指出从全面建成小康社会到基本实现现代化再到全面建成()是最新时代中国特色社会主义发展的战略安排

A.创新型国家

B.社会主义现代化强国

C.社会主义现代化大国

D.世界一流强国

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第5题
根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列()支付交易属于可疑交易。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付

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第6题
开立国内信用证必须具有真实、合法的商品交易背景,须严格控制关联交易的开证业务,严防利用关联交易套取银行资金()
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第7题
下列交易中,应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有()。

A.某日李某从其银行账户支取2万美元现钞

B.大运公司从其银行账户向小鱼公司银行账户转账30万美元

C.某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币30万元

D.某日王五向在美国的女友汇款2万美元

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第8题
某进口设备离岸价为12 000 000美元,关税税率为10%,增值税税率为17%,银行财务费率为0.4%,公司代理费率为1%,国内运杂费率为1%,安装费率为0.6%,基础费率为1.4%。设备从订货到安装完毕投入使用需要2年时间,第一年投入的资金比例为30%,第二年投入的资金比例为70%,假设每年的资金投入是均匀的,银行贷款利率为4.75%,基准日美元兑人民币汇率为6.93。 要求:计算该设备的重置成本
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第9题
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准   

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇由一个或者少数人操作   

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付   

D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付   

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第10题
我国选取一篮子货币及其确定权重时,适当考虑了经常项目中的一些无偿转移类项目的收支,下列属于这些无偿转移类项目的有()

A.我国向中东地区输出的工人往国内汇款

B.中国人民大学出版社从美国引进《宏观经济学》版权

C.中国人民银行动用特别提款权

D.瑞士银行参股北京证券公司

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