题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

为控制风险、防范未对账账户被不法分子利用，对于（）情况我行可及时对客户采取“只贷记”或对账户采取“内部冻结”的控制措施

A.上门发现企业注册地址不存在或虚构经营场所

B.首次上门，发现企业在符合其经营范围的正常经营时间没有营业

C.客户出现破产、倒闭、清算等经营不正常的情况

D.无法通过电话联系客户，且上门核实确认客户无法对账

答案

ACD

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第1题

内蒙古农村信用社工作人员在向客户推荐微信银行业务时，须向客户进行必要的微信银行安全提示。客户应在使用微信银行过程中采取风险防范的措施包括()。

A.在官方认可渠道关注“内蒙古农信”微信号。谨防不法分子利用木马病毒、假网站、假短信、假彩信、假电话等手段盗取客户信息和资金。

B.保护好账户资料、密码和手机。如因保管不当而发生密码泄露等情况所造成的风险和损失，由客户自行承担。

C.认真核对交易要素，核对正确后再提交交易指令。

D.避免使用容易被非法破译的密码。

E.其他必要的保护措施。

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第2题

商业银行应全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动（）

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第3题

开户银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施（)，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动

A.半生命周期管理

B.全生命周期管理

C.协同管理

D.强制管控

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第4题

中国银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，首次专门为“柜面业务”立下20条新规，规范加固银行内控，对（）、（）、（）、（）、（）5个关键环节“打补丁

A.开户

B.对账

C.账户监控

D.印章凭证管理

E.现金管理

F.代销业务

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第5题

新核心系统列入控制名单的类型不包括下列哪种情形（）

A.开户一年内未发生任何交易

B.涉案账户

C.无法确认同一法人电话被多个法人使用

D.一年以上未对账成功的

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第6题

支付宝账户资金安全险主要是承保被保险人在支付宝账户及账户绑定的银行卡因支付账户密码、安全工具被不法分子盗取，或被保险人身份证被不法分子利用，造成被保险人支付账户资金通过网络支付平台被盗转、盗用导致的损失（）

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第7题

银监会要求加大对重点账户、高风险账户的监控。对（）的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。（1

A.风险高

B.重点账户

C.异动、可疑、高风险

D.值得高度关注

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第8题

开立单位账户前应通过“开立单位账户客户辅助画像工具”开展尽职调查工作，分别从同一个自然人作为3个及以上企业法定代表人或单位负责人开立账户、同一个自然人代理3个及以上企业开立银行账户、同一自然人作为3个及以上企业的受益所有人开立账户、不同企业注册地址相同、不同企业联系人电话相同等5个维度对客户开立单位结算账户风险进行监测，掌握客户相关情况，防范不法分子大量恶意注册企业开立、买卖企业银行结算账户（）

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第9题

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强（）等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A.新开户个人

B.新开户企业

C.企业注册地与对账地址不一致

D.短期内资金异动

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第10题

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强()等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A.新开户个人

B.新开户企业