A.识别客户身份,并利用可靠的,独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.识别受益人身份,并采取合理措施核实受益人身份,使金融机构充分了解受益人
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查
A.识别客户身份, 并通过来源可靠、 独立的证明文件、 数据或者信息核实客户身份
B.识别受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份
C.了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图, 并酌情获取相关信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查, 审查业务存续期间发生的交易, 以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求
D.与金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展
A.随手点开链接,按指令操作
B.登录官网或拨打12306核实
C.订票情况说的很准确,点开
D.服务挺到位,直接退款
A.核实客户真实身份,必须按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律、法规和制度规定对受理的存单、存折、银行卡、支票、内部凭证等相关业务资料进行严格审查,重点对其必须记载事项的真实性、合规性和完整性进行审查,认真做好防伪鉴别
B.按照“先录入后传输”的要求,正确录入相关凭证信息和交易必需的要素,上传交易信息和相关资料(凭证、单证、开户资料、证明文件、身份证件、实物影像、客户影像等),并对提交资料的真实性、合规性与完整性负责
C.授权完成后,对后续业务处理的真实性负责
D.负责与授权业务操作无关的其他工作
下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法,正确的是()。
A.调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书
B.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,如有需要可带走原件
C.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,应迅速以电话、书面等形式通知金融机构
A.鉴于移动运营商的网络资源优势,技术方面实现起来更方便
B.直接与用户发生关系,不需要银行参与,关系比较简化,但需要承担部分金融机构责任,如果发生大额交易将于国家金融政策发生抵触
C.无法对非话费类业务出具发票
D.税务处理简单