A.普通型
B.万能型
C.投资连结型
D.分红型
A.设立单独账户
B.万能保险结算利率大于等于单独账户的实际投资收益率
C.单独账户不得出现资产少于负债的情况
D.实际投资收益率与结算利率之差大于等于2%
A.设立单独账户
B.实际投资收益率与结算利率之差大于等于2%
C.万能保险结算利率大于等于单独账户的实际投资收益率
D.单独账户不得出现资产少于负债的情况
A.分红保险产品设计异化,产品条款中包含了账户管理、保证利率等概念,与万能型产品类同
B.年金保险产品设计异化,第一年末现金价值即超过已交保费,同时条款设计灵活的加、减保额功能,实现类万能型保险自由进行账户部分领取功能,且不收取任何费用
C.万能保险产品其万能账户以日为单位进行结算,结算方式不合理,存在噱头营销风险
D.保单贷款比例约定不清晰,没有约定为不超过现金价值80%
A.交费灵活,收费透明。投保人缴纳首期保费后,可不定期不定额地缴纳保费。保险公司向投保人明示所收取的各项费用。
B.灵活性高,保额可调整。账户资金可在合同约定的条件下灵活支取。按照合同约定,投保人通常可以提高或降低保险金额。
C.通常设定最低保证利率,定期结算投资收益。此类产品为投资账户提供最低收益保证,并且可以与保险公司分享最低保证收益以上的投资回报。
D.灵活性高,账户资金可自由转换。
A.②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
A.如果不到四年,可以中途退保,只会扣一点小利息
B.超过四年收益率高达6.5%,绝对超过五年定期
C.最低保证利率为2.5%,高于最低保证利率的收益是不确定的
D.每月按结算利率结算,结算利率只针对个人账户价值,不是全部保险费
A.不得为零
B.只能来自于实际收益与结算利息之差的积累
C.当实际收益率小于最低保证利率时可用于弥补差额
D.不足以弥补实际收益率与最低保证利率的差额时保险公司应当增加注册资本金
A.个人万能保险在保单签发时的死亡风险保额不得低于保单账户价值的6%
B.必须包含一项或者多项保险责任
C.保险保障风险和费用风险由保险公司承担
D.应当提供最低保证利率,最低保证利率不得为负